Общая капитализация рынка криптовалют достигла рекордного уровня около 820 миллиардов долларов США 7 января 2018 года. Затем в течение следующих 30 дней мы испытали значительное снижение общей рыночной капитализации на 65%. Основные СМИ объявили, что Биткойн мертв (снова), криптографический Twitter замолчал, а многие новые инвесторы потеряли деньги, продавая на дне..

Если предположить, что вы не паниковали, продавая на дне, поздравляю, вы просто пережили то, что кажется 6-е массовое вымирание криптовалютных рынков.

Легко попасть в заголовки и проверять свое портфолио каждые 5 минут. Это продуктивно? Изменит ли это рынок? Конечно, нет.

Вопрос, который мы должны себе задать: «Изменились ли основы?»

Если вы считаете, что фундаментальные показатели ухудшились, внесите необходимые изменения в свой портфель..

Если вы считаете, что основные принципы остались прежними или улучшились, наслаждайтесь скидками, потому что все ваши любимые цифровые активы уже в продаже.!

С моей точки зрения, основные принципы никогда не были лучше:

Несмотря на светлое будущее, можно с уверенностью сказать, что сейчас мы переживаем медленный период. Это неплохая вещь. Это дает нам возможность: возможность отойти от графиков и инвестировать в свое криптообразование..

Информация дешевая, но фильтрация шума обходится дорого. Избегайте краткосрочных прогнозов цен, следующего горячего ICO и основных средств массовой информации. Вместо этого идите глубже.

Учитесь у лидеров отрасли, исследовать новые проекты, лучше понять технологию, общайтесь с коллегами в отрасли и читайте книги о децентрализации, теории игр, распределенных системах и истории денег.

Ваше будущее я скажу вам спасибо.

В периоды простоя сообразительные инвесторы находят скрытые жемчужины, а инженеры создают вещи, которые будут иметь ценность в будущем. Это подарок, и я призываю вас наслаждаться им, потому что он не будет длиться вечно.

Сегодня я выхожу из своей темной пещеры крипто-исследований, чтобы представить вам плоды своего труда. В этой статье я расскажу о 5 тенденциях в области криптовалют на 2018 год и о том, как использовать эти идеи для улучшения вашей инвестиционной стратегии..

Тенденция №1: платформы (по-прежнему) король

Инвестиции в платформы – самый безопасный и потенциально самый прибыльный сектор цифровых активов в 2018 году..

В 2017 году мы увидели Ethereum рост с 8 долларов в январе до рекордного уровня почти 1400 долларов в декабре – рост в 175 раз за один год.

В основном это произошло из-за того, что примерно 70% всех ICO было запущено на платформе Ethereum в 2017 году. Манистическое увлечение ICO, скорее всего, продолжится в 2018 году, что еще больше увеличит ценность платформ, которые облегчают проведение ICO.

Хотя эти децентрализованные приложения приносят кучу денег в процессе ICO, для потребительских децентрализованных приложений еще слишком рано увидеть широкое распространение. Не говоря уже о том, что со временем большая часть стоимости децентрализованного приложения будет вытеснена самой платформой..

Еще рано для успеха децентрализованных приложений.

При рассмотрении инвестиций важнее время, чем команда, технология или какой-либо другой фактор, который вы можете использовать для оценки потенциальных инвестиций..

Представьте себе попытку запустить Facebook в 1995 году – она ​​потерпела бы грандиозный провал. Интернет был недостаточно быстрым, мобильный был недоступен, сетевой эффект был минимальным.

Хотя многие модные децентрализованные приложения, ориентированные на потребителя, обещают мир, среда должна быть готова к широкомасштабному внедрению, чтобы они добились успеха. Новичкам по-прежнему сложно приобрести и защитить свою собственную криптовалюту, а смарт-контракты в основном используются для продажи токенов. Мы просто не готовы к массовому внедрению.

Даже если все децентрализованные приложения выйдут из строя, базовая инфраструктура (платформа) сохранит свою ценность..

Означает ли это, что нам следует избегать всех децентрализованных приложений? Конечно, нет. Я предсказываю, что большинство децентрализованных приложений в конечном итоге потерпят неудачу, но этим рынком движет ажиотаж, и все может случиться..

Это возвращает нас к платформам. Платформы предоставляют инфраструктуру, на которой другие команды могут создавать приложения. По мере того, как все больше проектов запускается на платформах, таких как Ethereum, львиная доля стоимости будет захвачена самой платформой … не приложение.

Даппсы будут приходить и уходить, но надежная инфраструктура выдержит бурю.

Мое мнение:

Платформы и инфраструктурные проекты имеют привлекательный баланс риска и прибыли. ICO будут стимулировать рост спроса, и они меньше подвержены временным проблемам, с которыми сталкивается большинство децентрализованных приложений. Не говоря уже о том, что институциональные деньги в 2018 году в значительной степени сосредоточены на платформах..

Мои любимые платформы на 2018 год: ETH, NEO, EOS и ICX.

Тенденция №2: безумное увлечение ICO будет продолжаться, но ситуация изменится

Повальное увлечение ICO штурмом взяло криптовалютный мир в 2017 году, обеспечив, по крайней мере, В 3,5 раза больше капитала для блокчейн-стартапов, чем венчурный капитал с 2017. По праву, модель ICO можно рассматривать как улучшение модели венчурного капитала. И инвесторы, и учредители выигрывают.

Инвесторы видят рост ликвидности. Когда венчурные капиталисты инвестируют в компании на ранних стадиях, их капитал обычно заблокирован на 5-10 лет в надежде на крупную зарплату. Продажа токенов обеспечивает инвесторам мгновенную ликвидность, позволяя им свободно входить и выходить из проектов, когда они сочтут нужным..

Основатели получают больше денег и больше свободы творчества. Традиционно стартапы вынуждены были жить в Кремниевой долине, чтобы получить капитальные вложения от венчурных капиталистов. Сегодня продажа токенов привлекает средства во всем мире, и средний человек может принять участие в этом процессе. Вместо того, чтобы учредители отказывались от собственности и подчинялись венчурным капиталистам, они сохраняют полную собственность и получают меньшие взносы от более крупного пула инвесторов..

Хотя повальное увлечение ICO будет продолжаться, вот 3 прогноза относительно рынка ICO в 2018 году:

Прогноз №1: вложения до ICO соберут больше денег, чем ICO в 2018 году

Если ICO не продается, цена снижается, как только токены поступают в продажу. Чтобы свести к минимуму этот риск, все больше проектов предпочитают продавать большой процент своих токенов со скидкой в ​​период «предпродажной» продажи. Эти средства до ICO будут в основном поступать от частных инвесторов и синдикатных групп..

Руководители синдикатов объединяют средства, а затем договариваются о скидке в течение этого предпродажного периода. Проекты выигрывают от упрощенного процесса сбора средств, и их ICO пользуются повышенным спросом, потому что они «уже на 50% распроданы» в первый день ICO. Конечно, это всего лишь уловка, так как большинство этих токенов были проданы до ICO с большой скидкой..

Синдикаты могут помочь среднему инвестору получить часть «pre-ICO» проектов со скидкой; однако вы должны действительно доверять своему лидеру, потому что он действует как хранитель ваших средств.

Прогноз # 2: ICO столкнутся с противодействием регуляторов по всему миру

В 2017 году мы стали свидетелями того, как Китай и Корея временно запретили ICO, и SEC публично заявила, что большинство ICO подчиняются законам США о ценных бумагах, и их несоблюдение приведет к судебным искам. Все больше и больше правительств будут занимать позицию в отношении ICO в 2018 году.

По мере вступления в силу новых правил мы увидим рост регулирующего арбитража, поскольку ICO будут использовать страны с более мягкими правилами, такие как Швейцария..

Усиление сопротивления со стороны регулирующих органов может привести к временному замедлению увлечения ICO, но в конечном итоге создаст более прочную основу для более крупной, более зрелой и юридически соответствующей среды продажи токенов. По мере того, как регулирование продажи токенов станет более четким, у Уолл-стрит появится больше стимулов для участия, что расширит доступ к капиталу в криптопространстве..

Прогноз № 3: Ethereum запустит большинство ICO, но с меньшей долей рынка, чем в 2017 году.  

В 2017 году примерно 70% всех ICO были запущены в сети Ethereum. С текущими ограничениями масштабирования с Ethereum все больше и больше проектов будут запускать свои ICO на альтернативных платформах, таких как NEO, XLM и EOS..

Мое мнение:

Инвесторам необходимо быть более избирательными в отношении предпродажной подготовки и ICO в 2018 году. Большинство ICO не только потерпят неудачу, но и если вы не войдете в нее во время предпродажной подготовки, вы уже проиграли..

Если половина токенов была продана за 1 доллар во время предпродажи, а цена ICO составляет 3 доллара, кто выиграет, когда монеты попадут на крупную биржу? Хотя вы все еще можете получить прибыль, покупая по цене ICO, те, кто совершил покупку на предпродажной стадии, имеют гораздо лучший профиль риска / вознаграждения..

Определите предпродажные скидки перед инвестированием, изучив группы телеграмм и установив контакты с людьми, которые участвуют в предпродажной подготовке. Если вы подумываете о присоединении к синдикату, убедитесь, что вы можете доверять лидеру, так как он может сбежать с вашими деньгами..

Кроме того, поскольку правила, касающиеся продажи токенов, постоянно меняются, обязательно проявите должную осмотрительность перед участием в ICO или предпродажах.. SEC уже отправила повестки в суд как минимум 80 проектам, завершившим продажу токенов.  

Наконец, следите за ICO на платформах, отличных от Ethereum, особенно NEO с впечатляющим списком ICO, запланированных на 2018 год.

Тенденция № 3: споры о масштабируемости будут разгораться – в лидерах – Lightning Network

Поскольку шумиха вокруг криптовалют достигла рекордного уровня в декабре 2017 года, текущие ограничения масштабируемости как Биткойна, так и Эфириума стали известны массам. Комиссии резко выросли, а подтверждение транзакций заняло слишком много времени. Помните Crypto Kitties?

Мы все согласны с тем, что масштабирование является главным приоритетом, но сообщество разделилось при рассмотрении решений масштабирования:

  • BTC фокусируется на решениях вне сети, таких как Lightning Network.
  • BCH фокусируется на решениях масштабирования внутри цепочки, таких как увеличенные размеры блоков.
  • ETH медленно переходит на PoS и рассматривает такие технологии, как сегментирование и решение уровня 2, подобное Lightning Network, которое называется Райден.
  • Альткойны экспериментируют с различными алгоритмами консенсуса, такими как DPoS.

Важный вопрос: могут ли крупные игроки улучшить масштабируемость до того, как новые проекты налетят и украдут некоторую долю рынка.?

Мы уже видели, как Кик отменил свое ICO на Ethereum и переключился на Stellar. EOS может похвастаться невероятной скоростью, нулевой комиссией и запускается в 2018 году..

Я лично считаю, что BTC сохранит доминирующее положение в валютном пространстве, поскольку современные технологии, такие как SegWit и Lightning Network, продолжают применяться. Мы уже видели, как комиссии за транзакции в BTC резко снизились, поскольку внедрение SegWit достигло рекордного уровня (30% на момент написания). Однако это лишь временное облегчение от продолжающегося процесса масштабирования..

Наиболее перспективным решением для масштабирования является Lightning Network..

Я не собираюсь углубляться в это здесь, но вы можете узнать о основы Lightning Network в этой статье. Если вы хотите погрузиться глубже, вот список дополнительных ресурсов.

Если Lightning Network выполнит поставку, транзакции с биткойнами будут стоить менее 1 сатоши и могут быть подтверждены почти мгновенно..

Lightning Network также значительно повышает конфиденциальность за счет использования луковой маршрутизации (аналогично Tor) для сокрытия отправителя / получателя транзакции. Если Lightning Network имеет встроенную функцию конфиденциальности, каково будущее монет, ориентированных на конфиденциальность??

Самое большое неизвестное относительно Lightning Network – это когда она будет готова к массовому внедрению. В настоящее время Lightning Network работает в основной сети Биткойн, но она не готов к массовому усыновлению по словам Элизабет Старк и команда разработчиков Lightning Labs.

Сеть Lightning работает в тестовой сети по состоянию на 23 февраля 2018 г.

Кросс-чейн атомарные свопы через Lightning Network

Используя Lightning Network и атомарные свопы, можно, например, отправлять BTC, а контрагент получать LTC. Это имеет огромное значение для увеличения внедрения Lightning, а также влияет на децентрализованную биржу..

Наконец, важно отметить, что Lightning Network – это решение уровня 2, которое можно использовать с любой цепочкой блоков, в которой есть «исправление гибких транзакций», например SegWit..

Мое мнение:

В 2018 году мы увидим, что Lightning Network значительно увеличит внедрение. При этом очень сложно предсказать циклы разработки, и мы можем увидеть, что Lightning Network медленно растет в этом году и достигнет максимальных успехов только в 2019/2020..

Я предсказываю, что валютные монеты, которые не поддерживают Lightning Network, потеряют долю рынка в пользу Биткойна. BCH, Dash, Pivx кажутся особенно уязвимыми.

Монеты конфиденциальности также могут потерять некоторую долю рынка, потому что Lightning Network имеет встроенную конфиденциальность. С другой стороны, конфиденциальность – важная ниша, и если монеты конфиденциальности продолжат внедрять новые и лучшие технологии, всегда будет потребность и, следовательно, надежная оценка..

Я предсказываю, что со временем, по мере того, как Lighting Networks постепенно внедряются, монеты с общей валютой потеряют большую часть (или всю) долю рынка в пользу Биткойн и других монет, использующих эту технологию..

Тенденция №4: Предложения токенов безопасности разрушат мир традиционных финансов

В настоящее время мы разделяем токены на 3 категории: платежные токены, служебные токены и токены безопасности..

Платежные токены используются для совершения платежей в качестве валюты. Жетоны служебных программ используются для покупки услуги или использования доступа к приложению..

С другой стороны, токены безопасности используются для токенизации любого актива, которым можно владеть. Это включает, но не ограничивается: недвижимость, акции, искусство и долги..

Токены безопасности предоставляют несколько преимуществ по сравнению с традиционными финансовыми продуктами, такими как снижение комиссий, снижение риска финансовых манипуляций со стороны банков и расширенный доступ к инвесторам, поскольку любой, у кого есть подключение к Интернету, может участвовать..

Не говоря уже о том, что распространение токенов безопасности может осуществляться полностью на законных основаниях. В соответствии с Энтони Помплиано, Управляющий партнер Full Tilt Capital:

Когда токены безопасности сделаны правильно, они не нарушают законы & правила, они удаляют финансовые учреждения и посредников.

В связи с огромной эффективностью использования токенов безопасности и возможностью осуществлять продажу токенов без юридического риска, я прогнозирую, что в 2018 году мы увидим токенизацию некоторых традиционных финансовых продуктов..

Мое мнение:

Следите за проектами, которые хотят токенизировать традиционные активы, такие как tZERO и Polymath.

Тем, кто занимается фондовым рынком, я рекомендую изучить Overstock.com (ОСТК). Вероятно, они продадут бизнес электронной коммерции (Overstock.com), чтобы на 100% сосредоточиться на запуске T0..

Генеральный директор OSTK Патрик Брайн объявил вендетту коррупции на Уолл-стрит и запустил T0, чтобы атаковать Уолл-стрит, где это причиняет им наибольшую боль, – их кошелек. Если Патрик Брайн и команда T0 справятся с этим, это будет легендарная победа для «хороших парней».

Тенденция № 5: покупка цифровых активов станет значительно проще благодаря улучшениям в биржевой среде

Наш текущий криптовалютные биржи не готовы удовлетворить растущий спрос инвесторов и спекулянтов по всему миру. Почти всем крупным биржам (Bittrex, Binance и т. Д.) Пришлось временно закрыть свои двери для новых инвесторов в 2017 году..

У Coinbase сейчас больше пользователей, чем у Чарльза Шваба. Не говоря уже о том, что каждую неделю на Binance создавалось «несколько миллионов» новых учетных записей..  

Это хороший знак для рынка криптовалют в целом, но также демонстрирует, что инфраструктуре, окружающей криптовалюту, предстоит пройти долгий путь, прежде чем может произойти массовое внедрение..

Проведение биржи дает огромную возможность заработать деньги.

Учитывая проблемы, с которыми сталкиваются наши текущие биржи, у новых компаний есть огромные возможности вмешаться и удовлетворить этот спрос..

Я предсказываю, что 2018 год станет годом, когда покупка цифровых активов станет значительно проще, чем когда-либо прежде, благодаря притоку как централизованных, так и децентрализованных бирж, традиционных финтех-компаний, присоединившихся к партии, а также дополнительных услуг, таких как ETF..

Централизованные обмены бывают быстрыми и эффективными, но представляют серьезную угрозу безопасности..

Я предполагаю, что в течение следующих 12 месяцев мы увидим взлом одной крупной биржи:

  • Биржи имеют постоянно взламывали на протяжении многих лет.
  • Биржи действуют как хранители крупных денежных сумм, что делает их целями. Это привлекает изощренных злоумышленников.
  • Большинство бирж являются централизованными, что означает, что они уязвимы по своей природе..
  • Если мы продолжим видеть быстрый рост, биржи столкнутся с большим давлением, чтобы улучшить масштабируемость, опасаясь потерять долю рынка из-за конкуренции. Это может привести к тому, что некоторые биржи будут использовать ярлыки, которые выявляют уязвимости..

Если вы держите монеты на биржах, вы подвергаетесь ненужному риску. Аппаратные кошельки, такие как Trezor или Ledger, значительно повышают безопасность..

В ответ на риски, присущие централизованным биржам, мы наблюдаем появление множества децентрализованных бирж. В настоящее время они не очень эффективны и не удобны в использовании, но, скорее всего, в 2018 году ситуация изменится..

С появлением новых технологий, таких как атомные свопы, как будет выглядеть рынок децентрализованной биржи (DEX)? Теоретически атомарные свопы могут сделать все, что может сделать DEX..

В 2018 году также могут быть внедрены услуги с добавленной стоимостью, которые помогут как розничным, так и институциональным инвесторам..

Есть несколько барьеров, мешающих нормальным и институциональным инвесторам участвовать в криптопространстве. Покупка и хранение криптоактивов не совсем удобны для пользователя или недостаточно безопасны для менее технически подкованных среди нас. В 2018 году мы, вероятно, увидим приток сервисов, которые помогут решить эти проблемы..

Robinhood имеет около 3 миллионов пользователей и предлагает торговлю как BTC, так и ETH без комиссии. Они медленно развертывают свои криптосервисы, но спрос огромен, поскольку мы уже видели, что более 1 миллиона человек подписались на них..

У нас также есть полнофункциональные платформы финансовых услуг, такие как CoinMetro, запускающие ICO в 2018 году. Помимо предложения типичной торговой платформы, CoinMetro также планирует добавить дополнительные услуги, такие как крипто-ETF и управляемые фонды. Такие сервисы, как крипто-ETF, имитируют традиционные финансовые продукты, что снижает трение для новых инвесторов..

Мы также наблюдаем появление новых бирж со шлюзами фиат-альткойн. Это важный шаг для экосистемы.

Мое мнение:

Децентрализованные биржи не готовы к массовому внедрению, что делает хранение собственных биржевых токенов (BNB, KCS и т. д.) прибыльным в краткосрочной / среднесрочной перспективе. Однако, если смотреть на долгосрочную перспективу, токены централизованной собственной биржи сопряжены со значительным риском..

В ближайшие пару лет ситуация с обменом кардинально изменится, и будущее неизвестно. Смогут ли протоколы децентрализованного обмена принять массовое распространение? Атомные свопы возьмут верх? Завоюют ли новые биржевые платформы с полным спектром услуг рынок новых инвесторов? Или централизованные биржи, такие как Binance, будут развиваться и защищать свою долю рынка?

Биржи приносят огромную прибыль, и тот, кто выиграет место в 2018 году, будет щедро вознагражден. При этом существует слишком много неизвестных, чтобы делать прогнозы с какой-либо степенью уверенности. Лично я бы инвестировал только в нескольких ключевых игроков и держал размеры позиций небольшими, чтобы минимизировать риск..

Вывод

Хотя будущее предсказать невозможно, мы можем оптимизировать наши портфели, чтобы минимизировать риски и максимизировать прибыль, изучая тенденции..

Вот краткий обзор тенденций, которые я наблюдаю в 2018 году:

  • Платформы # 1 (по-прежнему) король: сосредоточьтесь на инфраструктуре, а не на децентрализованных приложениях
  • # 2 ландшафт ICO будет развиваться: действуйте осторожно, понимайте процесс предпродажной подготовки, и вы будете вознаграждены
  • # 3 Масштабируемость – главный приоритет: изучайте Lightning Network и инвестируйте там, где вы видите наиболее перспективные
  • # 4 Токены безопасности подорвут традиционные финансы: инвестируйте в инфраструктуру, которая будет поддерживать токенизированный мир
  • # 5 Доступ к криптовалюте значительно улучшится: инвестируйте в биржи / услуги, но сохраняйте небольшие размеры позиций из-за высокого профиля риска.

Какие тенденции вы отслеживаете в 2018 году? Давайте обсудим в комментариях ниже.

Связанный: Топ-5 криптовалют, которые добьются успеха в 2018 году