По мере того, как криптовалюта набирала популярность, некоторые элементы обычного финансового мира неизбежно выходили за пределы. Нормативно-правовые акты, фьючерсы и ETF все проникли на криптовалютные рынки (или пытались) разными способами, и индексные фонды тут же с ними.

В 2023 году большое количество крипто-хедж-фондов также всплыло. Но для среднестатистического инвестора обеспечение минимума или наличие нужных контактов для входа в хедж-фонд представляет собой реальную проблему..

Индексные фонды Cue. Для тех, кто не знает, индексные фонды – это паевые инвестиционные фонды, предназначенные для отслеживания доходности рыночного индекса. Индекс – это группа ценных бумаг, представляющая определенный сегмент рынка. В криптографии для выполнения этой функции часто вводится отдельный токен..

Для профессиональных трейдеров, старых игроков и других влиятельных игроков индексные фонды не представляют большого потенциала. Но для тех, кто плохо знаком с космосом, они могут быть привлекательным вариантом..  

Заинтересованы в блокчейне, но не хотите тратить время на изучение каждой монеты или технологии? Заинтересованы в криптовалюте, но не хотите беспокоиться о хранении и хранении ваших токенов? Хотите простой, диверсифицированный способ инвестирования с автоматической перебалансировкой? Индексный фонд может стать для вас ответом.

Давайте посмотрим на варианты.

(Примечание: Invest in Blockchain не связан ни с одним из следующих проектов, это представляет собой объективное исследование вместе с мнением автора. Это не финансовый совет.)

Bittwenty

Запущен на децентрализованной бирже BitShares в декабре 2016 года., Bittwenty – один из первых индексов, выпущенных на рынок. Согласно почтовый по словам его основателя на bitcointalk.org: «Я хотел создать инструмент, который позволит любому без головной боли инвестировать в глобальный экономический рост криптовалют».

Токен BTWTY – это инвестиционный инструмент, который учитывает производительность 20 ведущих криптовалют и, таким образом, функционирует аналогично токену S&P 500 (отслеживает акции 500 крупнейших компаний США).

Вот его производительность с момента создания.

2023 год был для криптовалюты сенсационным, а начало 2023 года было менее звездным, Bit20, очевидно, является отражением этого. Но насколько это безопасно, спросите вы? Поскольку BTWTY – это смарткойн, работающий на блокчейне, он пользуется тем же уровнем безопасности, что и другие приложения на основе блокчейна. На сегодняшний день блокчейны в целом оказались гораздо более безопасными, чем централизованные альтернативы..

Как вы можете купить BTWTY? Для того, чтобы участвовать в этом индексе, вам потребуется некоторое количество битовых долей (валюта платформы, на которой работает BTWTY). Этого можно легко достичь, настроив учетную запись и переведя биткойны. Пошаговое руководство о том, как совершить покупку, можно найти здесь.

Какие сборы включены? Экосистеме BitShares требуется около 0,1 BTS (0,1 BTS = 0,06 доллара США) для «торговых операций». Это сравнительно небольшая плата, «направленная на обеспечение денег на развитие Bittwenty, обслуживание веб-сайта и будущее развитие, рекламу и все, что может помочь этому рынку расти».

Индексный фонд Coinbase

Обмен криптовалюты Coinbase недавно объявила о создании пассивно управляемый индексный фонд. В отличие от Bittwenty, Coinbase опоздала на эту вечеринку..

Оглядываясь назад, можно сказать, что этот шаг имеет смысл, поскольку Coinbase – беглый лидер в быстро развивающейся отрасли, и ей необходимо найти новые пути для продолжения роста. Фонд Coinbase позволит инвесторам широко использовать все активы, перечисленные на GDAX (взвешенные по рыночной капитализации)..

Как вы можете участвовать в этом индексе? На веб-сайте Coinbase говорится, что фонд будет открыт для инвестиций в 2023 году без дополнительных уточнений. Если вам интересно, вы можете подписаться, чтобы получать уведомления об открытии приложений..

Инвесторы, желающие участвовать, должны быть Аккредитованный в США и вложите минимум 10 000 долларов США. Coinbase планирует взимать с пользователей 2% ежегодную комиссию за управление, и первоначальное распределение фонда будет выглядеть примерно так:

Ожидается, что в будущем фонд будет добавлять другие монеты, и его распределение будет ежегодно перебалансироваться..

Для тех, кто обеспокоен безопасностью, все средства будут храниться Coinbase в холодном хранилище, что может быть плюсом, учитывая их опыт управления такими дорогостоящими активами. Некоторые люди, несомненно, будут возражать против этого, но у Coinbase нет худших результатов. У них даже есть служба под названием Хранение Coinbase, который нацелен на хранение биткойнов для институциональных инвесторов.

Чтобы узнать больше об индексном фонде Coinbase или подписаться на обновления, кликните сюда.

Крипто20

Начальный R&D для Крипто20 Fund начал свою работу в апреле 2023 года и с тех пор прошел путь от публичной рекламы до предпродажной подготовки и полноценного ICO. Вы можете прочитать их технический документ здесь.

Что именно это такое? C20 – это токен на основе Ethereum, который работает как «автономный, высокопроизводительный и недорогой индексный фонд криптовалюты». Это еще одно интересное предложение для тех, кто хочет купить корзину монет..

Общая стоимость фонда в настоящее время составляет около 47,5 млн долларов. Вот его показатели по состоянию на март 2023 года:

Вокруг C20 было довольно много шума, но также был некоторый скептицизм. Справедливо задать вопрос, насколько это безопасно? C20 также работает на блокчейне, что обеспечивает полную прозрачность и относительно высокую степень безопасности..

Что касается компании, стоящей за токеном, первоначальная обратная связь кажется положительной – сильное общение, растущее сообщество и ожидающий аудит одной из больших четырех бухгалтерских фирм – все это положительные показатели.

Как купить токен C20? Если вы пропустили предпродажу или ICO (которые были недоступны для жителей США), то ваш единственный вариант – купить его на бирже. Токеном C20 можно торговать на Bibox, IDEX, HitBTC, и ED.

Вот текущие ассигнования фонда.

Какие сборы включены? Благодаря своей уникальной структуре, C20 предлагает комиссию за управление в размере всего 0,5% и, что самое главное, никаких комиссий за выход. Это одно из лучших предложений на рынке, и если это нить можно полагать, C20 в настоящее время является сильнейшим претендентом на криптоиндекс..

Побитовое

Еще один относительный новичок в пространстве криптоиндекса – Побитовое управление активами, кто недавно представил свои Удерживать 10 индекс. Этот фонд отслеживает 10 ведущих криптовалют на скользящей основе и «взвешивает эти валюты по рыночной капитализации с поправкой на инфляцию, принимая во внимание графики инфляции предложения на следующие пять лет».

Hold10 позволяет вам «владеть рынком, а не пытаться выбрать победителей». Подробнее об их методологии можно узнать здесь.

Несмотря на то, что его возглавляют два относительно неизвестных предпринимателя, Bitwise получила начальное финансирование в размере 4 миллионов долларов, Нажмите, и поддерживается подобными Морской Равикант.

Вот его производительность на данный момент.

Опять же, вы можете видеть, что для Hold10 был исключительный год, имитирующий стремительный рост рынка криптовалют (и падение в начале 2023 года). Но какие существуют проблемы безопасности? Если вы покупаете в Hold10, ваши средства хранятся в 100% холодном хранилище с воздушными зазорами, за исключением случаев, когда портфель перебалансируется один раз в месяц (для учета колебаний цен на активы). Сама компания базируется в Сан-Франциско и со стороны кажется прочной..

Как сделать бай-ин в Hold10? Их требования немного строже. Чтобы совершить покупку, вы должны быть гражданином США и «аккредитованным инвестором». Поскольку это частный автомобиль, а не ETF, минимальная сумма составляет 10 000 долларов, что все равно меньше, чем у многих других существующих альтернатив. Ежегодная комиссия за пассивное управление фондом составляет от 2% до 3%..

Чтобы узнать больше о Hold10, включая его политику хард-форка, процесс отбора данных и подробные критерии соответствия, кликните сюда.

Iconomi – BLX

Что Iconomi? Iconomi – это блокчейн-платформа, которая позволяет любому, от новичков до экспертов, инвестировать в цифровые активы и управлять ими. Iconomi стремится «преодолеть разрыв между государственной и распределенной экономикой»..

Однако это больше, чем просто торговая площадка; это реальный удар по созданию простой и удобной для пользователей возможности инвестировать в комбинации активов, называемые массивами цифровых активов (DAA). Каждый менеджер DAA может создавать свой собственный ассортимент конкретных цифровых активов и предлагать их сообществу сторонников. Это позволяет людям создавать и покупать настраиваемые активы, включая флагманский DAA Iconomi, индекс блокчейна (BLX)..

BLX управляется Columbus Capital Ltd. и вот некоторые из его ключевых деталей:

Возврат в 779% – это сногсшибательно, но некоторые люди могут задаваться вопросом, насколько это безопасно? Цитировать Меркл, «Поскольку эти (монеты, хранящиеся в BLX) валюты представляют 78% сектора по рыночной капитализации, очевидно, что цель состоит в том, чтобы в первую очередь предоставить пользователям« более безопасные »активы».

Однако никакая реальная защита от волатильности, очевидно, невозможна на криптовалютных рынках в их нынешнем виде. С точки зрения безопасности ключей, некоторые пользователи доверяют безопасности платформы Iconomi, в то время как другие выбирают аппаратные кошельки.

Как купить BLX? Согласно официальному сайту, вы можете приобрести DAA «всего за несколько кликов». Но на всякий случай, если это слишком оптимистично, Hackernoon создал отличный гид за покупку BLX, которая поможет вам шаг за шагом.

Чтобы узнать больше об Iconomi и индексе BLX, вы можете посетить Панель управления Iconomi.  

Другие варианты

Хотя пять, упомянутые здесь, могут быть самыми известными или наиболее интересными, это не значит, что они единственные варианты на рынке..

Итак, в свете этого, вот список других индексных монет или фондов, на которые стоит взглянуть..

  • AgreCoin – платформа, которая собирает 6 лучших монет на рынке в любой момент и превращает их в свой собственный фонд.
  • Астронавт Столица – направлен на то, чтобы поставить криптоинвестирование на «автопилот», а с токеном с поддержкой ERC20 это «шлюз к управляемому портфелю, нацеленному на крупномасштабные и пользующиеся большим спросом криптостартапы, приближающиеся к событию ликвидности».
  • Фонд симметрии – (SYMM) предлагает инвесторам возможность получить доступ к рынку криптовалют без сложностей, связанных с личной торговлей..
  • Фонд цифровых разработчиков – фонд, инвестирующий в распространение цифровых активов, таких как доменные имена и криптовалюты..

Изложив некоторые из вариантов, это подводит нас к, пожалуй, самому важному вопросу …

Должен Вы инвестируете в криптоиндекс?

Что касается акций, индексные фонды имели тенденцию превосходить активно управлял фондами в последние годы. Индексный фонд может обеспечить широкий рынок, низкие операционные расходы и низкий оборот портфеля. По словам Уоррена Баффета: «Индекс очень низких затрат превзойдет большинство денег, управляемых любителями или профессионально управляемых».

Индексы популярны по многим причинам, так почему бы не попробовать их в криптоландии??

Когда мы пишем это, многие люди в настоящее время проводят или участвуют в этом эксперименте. Но, как и во всем, что связано с криптовалютой, никто не знает, чем все закончится. Однако это не мешает людям делать прогнозы..

В конце 2016 года крипто-исследователь и автор Coindesk Вилли Ву провел серию симуляций (на основе предыдущих 3 лет), чтобы увидеть, может ли индекс рынка альткойнов превзойти производительность биткойнов. Он пришел к выводу, что «биткойн действительно трудно превзойти с помощью индексных фондов, он может быть непревзойденным с нынешним состоянием альткойнов, которые у нас есть. Они не только значительно отстают от биткойнов, но и в совокупной корзине их повседневная волатильность выше ».

Однако с 2016 года все, очевидно, сильно изменилось, и текущие предложения индексов включают биткойн, а не противопоставляют его остальному рынку. Но остается вопрос: распределение ваших денег по спектру монет с большей вероятностью принесет максимизацию прибыли – эффект минимизации рисков, на который надеются инвесторы.?

То, как вы ответите на этот вопрос, будет зависеть от точки зрения, которую вы выберете..

Некоторые думают, что Биткойн глупо. Некоторые люди думают, что рынок альткойнов переоценен и что многие из монет на нем не являются хорошими инвестициями (даже в топ-20). Они видят, что лишь несколько криптовалют выживают из-за неизбежных болезней роста. С любой из этих точек зрения покупка индекса мало что дает. Еще раз процитирую Ву: «Я пришел к выводу, что мы не ведем параллелей с фондовым рынком (где индексы очень успешны), потому что мы живем в мире непроверенных шиткойнов».

Другие люди видят в целом более радужный пейзаж.

Они рассматривают биткойн как якорь ценности, и они видят, что многие другие токены начинают решать реальные варианты использования с помощью инновационных технологий. Они смотрят на общую рыночную капитализацию криптовалюты (и на то, что она все еще затмевается S & P 500) и заключаем, что есть еще много возможностей для роста..

Эта вторая группа чувствует, что мы стоим на пороге чего-то огромного, и благодаря большему количеству данных (с тех пор, как Ву сделал свои заявления, прошло больше года), мы более оптимистичны. С этой точки зрения диверсификация на рынке может быть отличной стратегией..

Последние мысли

Многие люди упускают из виду индексные фонды, преследуя следующий шаг или пытаясь спрогнозировать ценность технологии, только что находящейся в зачаточном состоянии. Другие возьмут DIY подход для индексации, но для этого требуется гораздо больше ноу-хау, чем у среднего новичка..

Проблема остается: с 1500+ криптовалютами на выбор – и, похоже, с каждой минутой их становится все больше – чрезвычайно сложно отделить зерно от плевел. Кроме того, несмотря на то, что некоторые люди могут вам сказать, прогнозирование долгосрочного успеха или провала криптовалюты является очень сложной задачей даже для трейдеров на традиционных рынках, имеющих многолетние данные для анализа..

Покупка одного токена или индекса – более простой и менее стрессовый подход, чем что-либо еще. По мере развития рынка ценностное предложение криптоиндексного фонда, предлагающее инвесторам стабильную прибыль при сохранении широкого и ограниченного профиля риска, может стать все более привлекательным..

Независимо от того, решите ли вы инвестировать в криптоиндекс или нет, во многом сводится к двум вещам: где вы попадаете в спектр оптимизма / пессимизма в отношении криптовалютных рынков и насколько вы цените простоту использования индекса (т. Е. Готовы заплатить немного комиссии).

В конце концов, каждый должен будет сделать для себя эти определения..