«Ничего важного никогда не строилось без иррациональное изобилие”

– Алан Гринспен (имеется в виду пузырь доткомов 2000-х)

В мире криптовалют за последний год произошел беспрецедентный взрыв активности. Легко увязнуть в шумихе с обещаниями баснословной окупаемости ваших первоначальных инвестиций..

Но на самом деле не бывает «безопасных» инвестиций, и вы всегда рискуете потерять свои деньги..

В этой статье мы поделимся списком простых методов, которые вы можете использовать для снижения собственного риска при навигации по неизведанным водам криптовалют..

Проведите собственное исследование

Поразительно, сколько людей вкладывают во что-то свои деньги, не проявив сначала должной осмотрительности. Это шаг, который слишком часто пропускают.

Вот несколько вопросов, на которые вы должны ответить перед покупкой токенов. Это ни в коем случае не исчерпывающий список; это просто место для начала.

Что делает эта монета?

Это одна из самых основных вещей, которую вы должны узнать в первую очередь о любом токене, платформе, валюте и т. Д. Спросите себя: не могли бы вы объяснить, что это такое, кому-то еще? И ради бога, прочтите технический документ!

Как гласит известная цитата Питера Линча:

Знайте, что у вас есть и почему.

Каков потенциальный охват?

Вы должны быть в состоянии ответить с некоторой уверенностью, насколько велик потенциальный рынок для этой монеты. Какие услуги они пытаются предоставить и скольким людям? Может ли это использоваться всеми или только на определенном рынке?

Например, Metalpay специализируется на отраслях нутрицевтики, развлечений для взрослых и каннабиса, не обслуживаемых банками. С другой стороны, Litecoin нацелен на использование в гораздо более широком приложении, например, как фиатные валюты в настоящее время используются для повседневных транзакций..

Также посмотрите, используется ли платформа в настоящее время по назначению. Это хороший знак, когда другие монеты были основаны на монете, которую вы изучаете..

А как насчет сообщества?

Одна из величайших особенностей криптовалютного мира – это то, насколько большую роль играет сообщество. Ищите монеты, у которых есть сильная разработка, управляемая сообществом, и голосовая команда разработчиков или основатель, который показывает всем, почему их платформа стоит ваших денег..

В то же время вы должны посмотреть, откуда поступило их финансирование. Поддерживается ли это сообществом или есть бизнес-ангелы? Это может помочь вам понять, в чем истинная лояльность организации..

Кроме того, вам стоит посмотреть на команду разработчиков. Есть ли у них другой соответствующий опыт? Если да, то сколько? Активны ли разработчики на форумах и реагируют ли на любые технические проблемы?

Какие минусы?

Вы должны искать негативы в любой монете или причины, по которым монета может выйти из строя. Есть ли другие успешные конкуренты, которые пытаются сделать то же самое? Были ли какие-нибудь драмы или возмущения в обществе? Является ли основатель (и) хорошим лидером и представителем сообщества, или команда молчит??

Вот пример вопросов, на которые я отвечаю перед покупкой монеты. Это было сделано до того, как я решил инвестировать в Metalpay. Я подсчитал баллы, и чем выше баллы, тем «безопаснее» вложение. Это дает мне основу, но никоим образом не является полной оценкой монеты..

Если кто-то из вас, читающих это, сделает что-то подобное или если отсутствуют какие-то вопросы, которые, по вашему мнению, являются важными (а я уверен, что их много), я хотел бы услышать от вас.

Эту таблицу можно скачано здесь.

Удалите свои эмоции

Чарли Ли, основатель Litecoin, хорошо сказал: этот твит когда он сказал: «Я купил свой первый BTC за 30 долларов и наблюдал, как в следующем году он упал до 2 долларов. Если вы не можете пережить падение криптовалюты на 90%, не переходите на него раньше »

Легче сказать, чем сделать. Люди – эмоциональные существа, и мы не можем не быть соблазненными перспективой огромных прибылей и в равной степени деморализованными 25% дневными колебаниями цен, которые были слишком обычными в прошлом году..

Хорошо известный метод снижения инвестиционного риска – это «усреднение долларовой стоимости». Все это означает покупку заранее определенного количества определенной монеты в определенное время, независимо от ее стоимости. Важно то, что это было решено заранее, а не после просмотра текущей цены Биткойна на Coinmarketcap.

Традиционные инвестиционные портфели использовали эту технику в течение многих лет с программами покупки акций 401k или сотрудников, автоматически вычитая определенную сумму из вашей зарплаты каждый раз, когда вам платят..

Вы будете покупать по высоким ценам, но, что более важно, вы купите их по низким ценам. Если предположить, что цена в целом будет расти с течением времени, вы увидите хорошие положительные результаты..

Вы можете сделать это самостоятельно с любой монетой. Это требует большого самоконтроля.

Но более простой способ сделать это автоматически с помощью одной из самых популярных бирж криптовалют в мире: Coinbase. Вы можете сделать это за несколько минут, выполнив следующие действия..

Шаг 1:

Зарегистрируйте учетную запись Coinbase.

Шаг 2:

Перейдите на вкладку «Настройки» и подтвердите свою личность либо паспортом, либо альтернативным способом (он будет отличаться от этого, поскольку моя уже подтверждена).

Шаг 3:

Перейдите на вкладку “Способы оплаты” и добавьте метод. Сборы для каждого из них незначительно варьируются в зависимости от выбранного вами метода и страны происхождения..

Шаг 4:

Перейдите на вкладку Buy / Sell вверху страницы и настройте автоматический платеж..

Сделайте это, щелкнув желаемую монету (в настоящее время Coinbase предлагает три самых популярных монеты: Биткойн, Эфириум и Лайткойн), выбрав желаемую сумму и нажав кнопку «Повторить эту покупку» в нижней части экрана..

После того, как вы нажмете “ОК”, повторяющаяся покупка будет автоматически настроена.!

Цены указаны в австралийских долларах..

Диверсифицируйте свои вложения

Один из лучших способов снизить риск – РАЗНООБРАЗИТЬ! Да, я знаю, что вы слышали это раньше, но вы услышите это снова.

Диверсификация активов – это самая важная вещь, которую вы можете сделать, чтобы защитить себя от катастрофических потерь, одновременно увеличивая свой потенциал роста..

Чего ждать? Разве вложение всего в несколько монет не увеличит ваш потенциал роста?

Краткий ответ: нет. Теоретически, если вам повезет, вы выберете победителя и вложите все свои деньги в этот жетон, вы увидите существенный выигрыш. Есть много людей, которые придерживаются этого подхода, и их легко соблазнить возможностью огромного увеличения благосостояния..

Люди «складывали все яйца в одну корзину»; просто поищите здесь пример бухгалтера, который вложил все свои деньги в Lisk..

Но даже Чарли Ли признал в интервью что «сейчас слишком много» монет, и что в будущем «не так много будет полезных».

Это означает, что есть много монет, которые потерпят неудачу..

Так как же это может увеличить ваш потенциал? Потому что, диверсифицируя, вы делаете больше ставок. Ваши шансы выбрать следующего победителя намного выше. Это можно проиллюстрировать, сравнив две инвестиционные стратегии, традиционную стратегию и стратегию со штангой..

Традиционная инвестиционная стратегия

Вот пример «типичного» диверсифицированного инвестиционного портфеля и некоторых произвольных, но исторически точных теоретических прибылей и убытков..

Все инвестиции в этом портфеле выросли, за вычетом одной акции, и для многих инвесторов эта доходность будет считаться отличной..

Инвестиционная стратегия со штангой

Нассиму Талебу приписывают популяризацию идеи “”штанга инвестирование». Подводя итог, можно сказать, что это теория вкладывания всех ваших денег в высокорисковые и высокоприбыльные инвестиции (например, криптовалюты), а остальное – в очень безопасные, низкорисковые и низкоприбыльные методы (облигации, компакт-диски) и удаление любые инвестиции со средним уровнем риска (акции).

Представьте себе штангу, которую использует штангист. На каждом конце по два груза, а посередине почти ничего нет..

Вот пример инвестиционного портфеля со штангой с некоторыми более произвольными, но также исторически точными теоретическими доходами..

В этом примере инвестор вложил 20% своих денег в «безопасные» инвестиции в облигации, а оставшиеся 80% – в «рискованные» инвестиции в криптовалюту. Из 8 выбранных им криптовалют 7 из них упали до нуля, но одна выросла на 3000% (прирост на Ethereum с начала года). Инвестиции в Token 4 привели к резкому увеличению общей прибыли портфеля и компенсировали все убытки от других инвестиций..

Что, если бы у вас было два победителя? Или что, если бы вместо Ethereum у вас был NEO («Ethereum of China») с прибылью более 20 000% с начала года.?

Вы можете сами поиграть с разными суммами вложений. Например, вы можете вложить 50% в облигации и 50% в криптовалюты или распределить каждую инвестицию в криптовалюту до 3-5%..

Имея такие цифры, вы не можете не задаться вопросом, почему крупные инвестиционные организации, которые продают традиционные ценные бумаги, такие как JP Morgan, заявили, что «Биткойн – это мошенничество». Им есть что терять, если люди меняют свой инвестиционный подход.

Вкладывай только то, что можешь позволить себе потерять

Прямо сейчас мир криптовалют – это Дикий Запад инвестирования. Вещи меняются почти ежедневно, появляются новые валюты, а другие уходят навсегда. Сегодня было обнаружено, что горстка монет является мошенничеством, без надежды когда-либо заработать кому-либо (кроме мошенников!) Никаких денег..

Не делайте глупостей, например, возьмите вторую ипотеку на свой дом, которую у вас нет надежды вернуть, если ваши вложения потерпят неудачу..

Думайте об инвестировании в криптовалюту как о размещении ставок. На данный момент это много предположений, и никто точно не знает, что произойдет..

Никто не может сомневаться в том, что будущее многих из этих монет выглядит очень радужным. Но никто также не может сомневаться в том, что многие из них потерпят неудачу. Некоторые из ваших «ставок» могут окупиться крупно, но многие из них вообще не окупятся..

Последние мысли

Не существует таких понятий, как «гарантия» или «гарантированная доходность», особенно на этом рынке. Но использование таких простых стратегий может помочь снизить риски и настроиться на успех..

Отказ от ответственности: все это не является инвестиционным советом. Я не финансовый консультант и не претендую на это. Вот что я сделал. Используйте свою голову, проводите исследования и HODL.