Когда люди начинают изучать криптовалюты, одним из первых умственных препятствий, которые необходимо преодолеть, часто является понимание того, как цифровые валюты, не обеспеченные чем-либо материальным, могут иметь реальную ценность. Хотя США отказались от золотого стандарта в 1971 году и во многих других странах это было хорошо до того времени, наличие бумажных денег и монет делает ценность фиатной валюты более приемлемой для большинства людей..

Однако цифровые валюты предлагают ряд преимуществ перед своими фиатными аналогами, как указано в разделе «Что делает биткойн ценным?« раздел этого исчерпывающая статья, объясняющая Биткойн. Они более долговечны, делимы, взаимозаменяемы, редки и переводимы, чем фиатные валюты. Сейчас в блокчейн-пространстве становится все более популярным пытаться воспользоваться некоторыми из этих преимуществ и применить их к традиционно ценным реальным активам. Эта тенденция, получившая название токенизация, начинает показывать многообещающие активы, такие как золото, бриллианты и недвижимость, среди прочего.

В этой статье будет представлен обзор некоторых из лучших проектов токенизации и предложен некоторый анализ того, будет ли этот новый класс криптовалюты завоевать популярность у инвесторов..

Стейблкоины

Прежде чем перейти к сути статьи, стоит кратко упомянуть класс криптовалют, обеспеченных активами, который называется стейблкоины. Стейблкойны, как следует из названия, представляют собой криптовалюты, стоимость которых поддерживается стабильной за счет привязки их к другому активу. Например, популярный стейблкоин Создатель Дай рассчитана на фиксированное значение, такое, что 1 дай = 1 доллар США.. 

Стейблкоины все еще очень новы, а механизмы, используемые для привязки стоимости к базовым активам, сложны. К сожалению, технология все еще не апробирована, и люди, вкладывающие в нее много денег, часто берут на себя гораздо больший риск, чем они обычно думают..

При этом стейблкоины могут сыграть очень полезную роль на рынке криптовалют в будущем после того, как технология зарекомендовала себя..

Золотые токены Digix (DGX)

Самым известным проектом токенизации на сегодняшний день является DGX – токен, обеспеченный физическим золотом в слитках, где 1 DGX равен 1 грамму 99,99% золота стандарта LBMA, которое хранится в хранилище в Сингапуре. Держатели токенов DGX могут выкупить свое золото по почте или забрать его лично в Сингапуре, если они того пожелают..

DGX – один из двух токенов, связанных с Digix Global, другой из которых – DGD – в настоящее время является одним из лучшие токены Ethereum и используется для голосования в системе управления DigixDAO, которая распределяет финансирование для других проектов блокчейн..

У покупки DGX есть несколько преимуществ вместо прямой покупки золота. Отслеживание владения золотом в блокчейне обеспечивает неизменность владения, прозрачность и возможность аудита. Токены DGX также значительно более ликвидны, чем физическое золото, поскольку они предлагают быструю и легкую передачу и могут быть проданы 24/7, 365 дней на биржах криптовалют..

Чтобы узнать больше о токенах Digix Global и DGX, ознакомьтесь с их белая бумага.

Золотые жетоны OneGram (OGC)

Digix – не единственная компания, токенизирующая золото. Другой OneGram, стартап из Дубая, который уникален тем, что является первой в мире криптовалютой, соответствующей шариату (исламскому закону)..

Последователи мусульманского вероисповедания, соблюдающие законы шариата, могут инвестировать только в реальные, материальные активы и им запрещены спекулятивные инвестиции. В результате рынки криптовалюты были закрыты для граждан стран Персидского залива до появления концепции OneGram..

Благодаря своей исторической стабильности, золото является идеальным реальным активом для инвестиций мусульман. Благодаря его токенизации OneGram может преодолеть разрыв между растущей финтех-индустрией на Ближнем Востоке и инновационным пространством криптовалют..

Одно из ключевых различий между Digix и OneGram заключается в том, что токены OGC предназначены для роста стоимости (с точки зрения золота), в то время как стоимость токена DGX остается постоянной. Как и DGX, каждый токен OGC обеспечен одним граммом физического золота при запуске криптовалюты. Тем не менее, 70% комиссий за транзакции, накопленные OneGram, будут реинвестированы обратно в золото, в то время как предложение OGC остается постоянным, а это означает, что количество золота, обеспечивающего каждый токен, со временем будет увеличиваться..

OneGram предоставляет мусульманам вариант инвестирования, имеющий ограниченные недостатки и практически неограниченный потенциал роста. Кроме того, все транзакции являются частными и практически мгновенными..

Чтобы узнать больше об OneGram, вы можете прочитать проект белая бумага.

Алмазные токены CEDEX (CEDEX)

Из всех активов алмазы – это, пожалуй, тот, который больше всего может извлечь выгоду из преимуществ токенизации.. CEDEX это первый проект, который воплотил в жизнь токенизацию алмазов с помощью революционной биржи алмазов на основе блокчейна..

Есть 3 причины, по которым алмазы являются таким хорошим приложением для технологии блокчейн. Алмазный рынок отличается непрозрачностью, отсутствием стандартизации и недостатком ликвидности, что не позволяет ему быть доступным для общественности..

Каждая из этих проблем является более серьезной для алмазов, чем другие активы, из-за того, что алмазы не взаимозаменяемы – каждый камень имеет уникальные характеристики, которые делают невозможным оценку только на основе какого-либо одного показателя..

CEDEX решает проблемы стандартизации и прозрачности с помощью разработанного ими алгоритма машинного обучения под названием DEX, который может похвастаться точностью ценообразования более 99,5%. Эта последовательность в сочетании с большей эффективностью и доступностью поможет сделать DEX превосходной альтернативой оценщикам алмазов..

Биржа на основе блокчейна – идеальное место для последующего внесения в список бриллиантов после того, как на них будет установлена ​​цена, чтобы их можно было торговать на одноранговой торговой площадке. В современном алмазном бизнесе посредники обходятся чрезвычайно дорого. Если исключить посредника из уравнения, биржа CEDEX станет лучшим местом как для продавцов, так и для покупателей, чтобы получить справедливую рыночную стоимость алмазов. Это особенно революционно для продавцов, которые сегодня несут убытки от 30% до 50% при попытке перепродать камни ломбардам или розничным торговцам..

CEDEX завершила публичную продажу ранее в апреле этого года после продажи 25 миллионов монет CEDEX за считанные часы в рамках предварительной продажи токенов. Платформа CEDEX планируется официально запустить в третьем квартале 2018 года, когда алмазная революция будет в полном разгаре..

Чтобы узнать больше о CEDEX, вы можете прочитать проект белая бумага или же световая бумага.

Токены недвижимости АТЛАНТ (ATL)

Недвижимость, оцениваемая более чем в 200 триллионов долларов, является крупнейшим классом активов в мире.. АТЛАНТ это платформа, цель которой – сделать пассивный доход от владения недвижимостью доступным для инвесторов без глубоких карманов, которые обычно необходимы для участия в игре с недвижимостью..

Пользователи блокчейн-платформы ATLANT могут покупать уникальные токены криптовалюты для конкретных объектов собственности, которые представляют собой частичное владение данным активом недвижимости. Затем держателям токенов будет выплачена их часть дохода от аренды этой собственности..

Владение токенизированной недвижимостью дает несколько преимуществ. Во-первых, это дает людям возможность инвестировать небольшие суммы денег в ценную недвижимость, которую они не смогли бы позволить себе полностью..

Кроме того, такое частичное владение может быть гораздо более пассивным, чем обычное владение недвижимостью, поскольку оно не включает каких-либо временных затрат на содержание или управление имуществом. Более того, объекты недвижимости со всего мира будут перечислены на платформе АТЛАНТ, что даст инвесторам возможность спекулировать на конкретных местах, где может наблюдаться рост стоимости, и диверсифицировать свои портфели, чтобы минимизировать риски..

Когда новое свойство отображается на платформе АТЛАНТ, оно будет разделено на токены, где 1 токен = 1 мм2 от общей стоимости. Затем токены будут доступны инвесторам в рамках предложения токенов собственности (PTO). АТЛАНТ наймет местные управляющие компании для ухода за зданиями, чтобы инвесторам не о чем было беспокоиться. Если держатели токенов считают, что компания не очень хорошо работает, они могут провести голосование, чтобы найти замену..

Помимо этих токенизированных холдингов недвижимости, АТЛАНТ предложит платформу одноранговой аренды, чтобы конкурировать с централизованными услугами аренды, такими как Airbnb. Благодаря децентрализации, платформа АТЛАНТ может существенно снизить затраты посредников – достаточно, чтобы сделать цены на 20% или 30% дешевле, чем существующие услуги по аренде..

Токенизированная недвижимость может изменить весь глобальный инвестиционный ландшафт. Снижая барьер для входа в владение недвижимостью и делая ее доступной для мелких и средних частных лиц, АТЛАНТ вполне может стать одним из самых глобально влиятельных блокчейн-проектов..

Чтобы узнать больше об АТЛАНТ, см. Проект белая бумага.

Криптовалюты, обеспеченные активами, – это хорошо?

Следует обсудить, действительно ли криптовалюты, обеспеченные активами, принадлежат к той же категории, что и другие криптовалюты. Они почти неизбежно более централизованы, чем большинство их чисто цифровых аналогов, из-за централизованного управления базовыми активами..

В случае 4 проектов, рассмотренных выше, технология блокчейн используется для создания неизменной, распределенной и прозрачной записи о владении активами и для увеличения ликвидности на этих рынках. В то же время доверительные посредники необходимы во всех 4 случаях – будь то складские и транспортные услуги или, в случае АТЛАНТ, команда проекта, которая нанимает управляющих недвижимостью, и самих управляющих имуществом..

Нет сомнений в том, что наличие физического актива, поддерживающего цифровую валюту, затрудняет децентрализацию. Но с точки зрения обычного инвестора, который не слишком сосредоточен на децентрализации, процесс токенизации может повысить прозрачность и ликвидность на каждом рынке, которого он касается. Децентрализация просто не нужна или даже возможна в некоторых случаях, и токенизация все равно может принести много преимуществ даже в этих случаях..

Последние мысли

На сегодняшний день блокчейн практически не повлиял на реальные активы. Однако, учитывая неликвидность многих активов, токенизация, безусловно, является многообещающей тенденцией на будущее..

Digix – самый известный из проектов токенизации на данный момент, но стимулирующая рост экономики токенов OneGram и ориентация на мусульманских инвесторов, которые ранее не могли владеть криптовалютами, делают его более интересным и потенциально прибыльным для инвесторов..

Тем временем CEDEX пытается сделать алмазы публично торгуемым активом и открыть многомиллиардный инвестиционный рынок. Благодаря своей сильной команде, ценным партнерским отношениям и инновационным технологиям они, похоже, готовы к успеху. Если так, это было бы одним из самых значительных достижений технологии блокчейн на сегодняшний день..

Но самое интересное – это АТЛАНТ. Пассивный доход от владения недвижимостью может изменить жизнь многих людей, и АТЛАНТ использует технологию блокчейн, чтобы сделать его доступным практически для всех. Недвижимость – это, пожалуй, самое захватывающее приложение для токенизации, и в ближайшие годы будет интересно следить за АТЛАНТ и любыми конкурирующими проектами..

Связанный: 4 блокчейн-проекта, которые изменят индустрию недвижимости