Bitcoin (BTC) Lần đầu tiên được đưa ra ánh sáng vào năm 2008, khi Satoshi Nakamoto xuất bản sách trắng về Bitcoin sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Thời điểm không thể hoàn hảo hơn, vì Bitcoin theo đúng nghĩa đen được tạo ra và được thiết kế để trở thành một hình thức thay thế phi tập trung của tiền kỹ thuật số.

Không giống như hệ thống tiền tệ truyền thống, trong đó nguồn cung tiền fiat vô tận có thể bị thao túng và kiểm soát bởi hệ thống dự trữ liên bang và ngân hàng trung ương, điều cuối cùng dẫn đến cuộc khủng hoảng tài chính, Bitcoin được tin cậy, xác minh và an toàn.

Bitcoin và các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử bị bỏ quên

Mặc dù Bitcoin là một giải pháp thay thế khả thi cho tiền tệ fiat, nhưng loại tài sản kỹ thuật số non trẻ vẫn bị hệ thống ngân hàng bỏ qua và thậm chí là phỉ báng rộng rãi. Các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử như sàn giao dịch và Máy ATM Bitcoin từ lâu đã phải vật lộn để duy trì mối quan hệ với các tài khoản ngân hàng truyền thống.

Ví dụ: Lamassu, nhà sản xuất máy ATM Bitcoin lâu đời nhất trên thế giới, cuối cùng đã chuyển hoạt động của họ sang Thụy Sĩ, nơi họ được cấp quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng sau khi không có ngân hàng trong một năm.

Vậy tại sao các ngân hàng không hợp tác với các công ty tiền điện tử? Hầu hết chúng đều hướng đến việc ngành công nghiệp tiền điện tử thiếu quy định và các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền (AML) lỏng lẻo. Họ tuyên bố rằng tiền điện tử có thể được sử dụng để tài trợ cho các tổ chức tội phạm và khủng bố.

Tuy nhiên, những lời buộc tội này có thể dễ dàng bị lật tẩy đối với các ngân hàng truyền thống, những ngân hàng có lịch sử lâu đời và xấu xa về các hoạt động tiền tệ đáng ngờ. Ví dụ, kể từ sự sụp đổ tài chính năm 2008, các ngân hàng đã phải chịu 243 tỷ đô la tiền phạt vì gian lận và lạm dụng tài chính khác.

Tiền phạt ngân hàng từ năm 2008: $ 243 tỷ

Vốn hóa thị trường tiền điện tử: $ 134 tỷ

Cái nào lại được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp?

– Dan Hedl (@danheld) 10 tháng 3, 2019

Warren Buffett lựa chọn ngân hàng thay vì Bitcoin

Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett nổi tiếng với quan điểm tiêu cực về Bitcoin, và anh ta đã gọi nó, cùng với những thứ khác, là một trò lừa đảo, một sự ảo tưởng và một không gian chứa đầy những kẻ lừa đảo, “lang băm” và những kẻ rửa tiền.

Tuy nhiên, thật buồn cười khi Buffett nói những điều này khi Wells Fargo yêu quý của ông, các khoản đầu tư trong đó giữ vị trí đầu tiên và thứ hai trong Danh mục đầu tư 221,02 tỷ USD, đã bị phạt tổng cộng 93 lần vì các hoạt động gian lận và các hành vi lạm dụng khác.

Trong khi đó, Bitcoin chưa bao giờ bị phạt, gian lận hoặc bất kỳ hành vi lạm dụng nào khác.

Wells Fargo, một công ty đầu tư của Buffett, đã bị phạt 93 lần vì gian lận và các hành vi lạm dụng khác, với tổng số tiền phạt là 14,8 tỷ USD kể từ năm 2000

Tôi sẽ lấy bitcoin "lang băm" qua đó bất cứ ngày nào https://t.co/9OZkzxgQ7x

– Barry Silbert (@barrysilbert) Ngày 9 tháng 3 năm 2019

Hơn nữa, Buffett’s Wells Fargo Investment đang rơi vào bế tắc do danh sách dài các sai lầm về quy định và khiếu nại của ngân hàng.

Theo báo cáo của Forbes:

“Wells Fargo bị Cục Dự trữ Liên bang giới hạn tài sản 1,95 nghìn tỷ đô la hiện tại cho đến khi nó dọn dẹp các hoạt động gây nguy hiểm cho khách hàng của ngân hàng. Wells Fargo sẽ chỉ được phép phát triển trở lại khi “những cải cách mạnh mẽ và toàn diện sẽ được thực hiện để đảm bảo không xảy ra tình trạng lạm dụng một lần nữa.”

Đó là một trường hợp rõ ràng về các tiêu chuẩn kép mà Buffett liên tục sử dụng Bitcoin nhưng lại sẵn sàng làm ngơ trước các hành vi gian lận và sự kém cỏi của Wells Fargo. Khi Bitcoin dần hồi phục về giá và Wells Fargo đình trệ, liệu sự thù hận của Buffett đối với đồng tiền điện tử đang thống trị có làm dấy lên nghi ngờ rằng ông đã chống lưng cho con ngựa sai lầm hay không?

Ngân hàng là thủ phạm của hoạt động tội phạm

Không chỉ các ngân hàng lớn bị phạt tiền đáng kể do không đủ thủ tục AML, mà còn thực sự bị kết tội rửa tiền.

Như báo cáo của Bloomberg, Deutsche Bank AG đã có chủ đích bị phạt gần 18 tỷ USD trong suốt thập kỷ qua. Ngoài ra, ngân hàng gần đây đã bị đột kích vào văn phòng của họ vào tháng 11 năm 2018 vì nghi ngờ rửa 200 tỷ đô la tiền bẩn.

Bất chấp tất cả các khoản tiền phạt được giao cho Deutsche Bank trong 10 năm qua, họ vẫn tiếp tục rửa tiền và thực hiện các hành vi gian lận. Điều này là do tiền phạt là rất nhỏ so với lợi nhuận mà họ mang lại từ các hoạt động bất hợp pháp này.

Và đây chỉ là bề nổi của sự lạm dụng và hành vi bất hợp pháp của các ngân hàng tập trung lớn đến mức mà họ về cơ bản không có ai để trả lời. Tham nhũng có hệ thống như vậy không chỉ gây hại cho khách hàng của các ngân hàng mà còn gây hại cho toàn bộ nền kinh tế toàn cầu. Đó thực sự là một sự ô nhục và đó là lý do tại sao chúng ta cần một hệ sinh thái tài chính phi tập trung đáng tin cậy và được xác minh.

Bitcoin và tiền điện tử là mối đe dọa đối với hệ thống tiền tệ truyền thống và Warren Buffett, những người đang kiếm lợi từ các ngân hàng tham nhũng biết rằng chúng sắp bị cắt. Các ngân hàng sẽ không thể ngăn chặn phong trào tiền điện tử lâu, và đủ sớm xã hội sẽ nhận ra ai là lang băm thực sự.

Bitcoin và tiền điện tử có thể thực sự thiết lập một hệ thống tiền tệ trung thực hơn không? Hãy cho chúng tôi biết suy nghĩ của bạn trong phần bình luận bên dưới.