Когда лучше всего инвестировать?

На этот вопрос есть только один ответ: никто не знает. Никто не знает, идет ли рынок вверх, вниз, в сторону или в цене.&Как красноречиво объяснил Мэтью МакКонахи в «Волке с Уолл-стрит».

Это важное осознание, прежде чем вкладывать средства во что-либо, особенно важно при инвестировании в криптовалюты. Криптовалютный рынок испытал огромную волатильность из-за того, что он сильно нерегулируется, склонен к манипуляциям, сильно зависит от необоснованных слухов и охвачен ажиотажем..

Сроки невозможны, и поэтому нам нужна разумная стратегия, чтобы минимизировать риск при покупке на этом рынке: усреднение долларовой стоимости.

Основа усреднения долларовой стоимости

Усреднение долларовой стоимости – это метод, с помощью которого вы равномерно распределяете риск на заданное количество дней / недель / месяцев. Вы делаете это, постоянно покупая на основе стратегического графика, который вы определяете перед тем, как начать инвестировать. Есть три составляющих для усреднения долларовой стоимости:

  • ваш инвестиционный бюджет
  • временной промежуток, в течение которого вы инвестируете этот бюджет
  • портфель, в который вы хотите инвестировать

Есть некоторые предпосылки для усреднения долларовой стоимости, о которых вам необходимо знать, прежде чем применять метод:

  • Вы ожидаете, что рынок вырастет в долгосрочной перспективе.
  • Вы инвестируете на длительный срок.
  • Вы собираетесь инвестировать в нестабильный рынок.

  • Вы понимаете, что не можете рассчитывать время на рынке и хотите покупать по лучшей средней цене..
  • Вы соглашаетесь с более низкой потенциальной доходностью, потому что хотите минимизировать свой риск.

Усреднение долларовой стоимости основано на дисциплинированный последовательность. Вы уменьшаете риск покупки по невыгодной цене, и это позволяет вам не зависеть от волатильности рынка, потому что вы игнорируете цены. тем не мение, проблема с усреднением долларовой стоимости заключается в том, что большинство инвесторов не могут взять на себя обязательство постоянно покупать в соответствии с тем, что диктует их план. Дисциплина – ключ к успеху.

Вы удаляете все эмоции из своего инвестиционного решения и игнорируете цену актива, в который хотите инвестировать, в данном случае корзины криптовалют. Эмоции обычно приводят к большинству ошибок инвестора, и при усреднении долларовой стоимости вы избавляетесь от всех своих эмоций при инвестировании. Независимо от того, какая цена или как ведет себя рынок, вы инвестируете в соответствии со своим графиком.. Всегда придерживайтесь плана. Если вы этого не сделаете, вы в конечном итоге будете пытаться рассчитать время для рынка, что, опять же, вы не сможете.

http://www.heartlandadvisors.com/media/Accounts/Heartland-Advisors-Value-Investing-Through-Emotions-Image.jpg?

Простой пример

Допустим, вы хотите инвестировать в Лиск. Рынок в целом и цена Lisk в последнее время были нестабильными, и вы не можете найти удобную точку входа. И рынок, и Lisk могут расти так же легко, как и падать. Поскольку вы хотите получить лучшую цену для бай-ина, а это чрезвычайно сложно, вы найдете среднюю цену, применив метод усреднения долларовой стоимости..

Общее правило заключается в том, что усреднение долларовых затрат за более длительный период времени снижает риск, которому вы подвержены. Если вы решите инвестировать 10% своего бюджета каждую неделю, ваша подверженность риску будет намного выше, чем когда вы решите инвестировать 10% каждый месяц..

Однако не заставляйте себя долго ждать. Даже несмотря на то, что усреднение долларовых затрат больше всего распределяет риск, если рынок в долгосрочной перспективе растет, чего вы ожидаете, ваш неиспользуемый капитал будет относительно терять в стоимости..

Если вы планируете инвестировать 10 000 долларов, вы составляете график средних долларовых затрат. Это означает, что вам просто нужно определить количество дней / недель / месяцев, на которые вы распределяете свои инвестиции. На крипторынке рекомендуется использовать 1 или 2 недели в качестве периода между вашими бай-инами..

В этом примере я решил инвестировать 5% своего инвестиционного бюджета один раз в неделю в один и тот же день в одно и то же время..

1 неделя: 500 $ / 24 $ = 20,83 лиск

2-я неделя: 500 долларов / 22 доллара = 22,73 лиск

Неделя 3: 500 долларов / 18 долларов = 26,32 лиск

4 неделя: 500 $ / 21 $ = 23,81 Лиск

Неделя 5: 500 долларов / 25 долларов = 20 лиск

И так далее.

Из этого примера вы можете увидеть, как получить среднюю цену и защитить себя от рыночных колебаний. Если Lisk дешевый, то за ту же сумму денег вы получите больше Lisk, и наоборот. Исходя из этих 5 недель, вы заплатили в среднем 22 доллара за Lisk. Конечно, вы могли бы купить все это за 18 долларов, но вам нужно быть удачливым с расчетом времени на рынке, а также достаточно уверенным, чтобы покупать при таком падении..

Это просто пример, чтобы показать вам, как работает усреднение долларовой стоимости. Никогда не кладите все яйца в одну корзину. Это простой пример одной криптовалюты, но вы действительно хотите, чтобы в вашем портфеле было больше одной криптовалюты.

Меньше риска, меньше прибыли

Следует упомянуть обратную сторону – упущение потенциальной выгоды. Если рынок перейдет в бычий режим сразу после того, как вы начнете усреднять долларовую стоимость на рынке, оглядываясь назад, вам было бы лучше покупать все сразу. Вы должны решить, хотите ли вы снизить как можно больший риск или, с другой стороны, принять высокий риск с потенциалом высокой прибыли.. Проведенное исследование по усреднению долларовых затрат пришел к выводу, что, хотя инвестирование сразу все и сразу дает большую прибыль, усреднение долларовых затрат значительно снижает риски, связанные с инвестированием..

При усреднении долларовой стоимости вы храните наличные в течение более длительного периода времени, а наличные, как правило, не приносят прибыли. Однако при хранении наличных существует небольшой риск, а соблюдение графика даст вам солидную среднюю цену. При выборе стратегии внимательно обдумайте следующий вопрос: как бы вы себя чувствовали, если бы вы вложили все сразу и цена внезапно упала на 30%?

Кроме того, исследуйте комиссии за торговлю и транзакции. Поскольку вы делаете покупки часто, эти расходы могут возрасти. Это следует учитывать при составлении графика бай-инов..

Вывод

Усреднение долларовой стоимости может показаться довольно скучным, и это действительно так. В этом вся прелесть метода. Посредством усреднения долларовой стоимости вы минимизируете свой риск, что избавляет вас от стресса, поскольку вы входите на чрезвычайно рискованный и нестабильный рынок..

Этот метод инвестирования, возможно, не принесет вам максимальной прибыли сам по себе, но он снижает риск. Усреднение долларовой стоимости очень уместно, когда вы собираетесь инвестировать в нестабильный рынок, на который вы не можете рассчитывать время и не можете найти четкую точку входа для этого. Более того, чтобы метод был эффективным, вам нужно инвестировать в долгосрочной перспективе и ожидать роста рынка..

Чтобы доллар стоил в среднем на рынке криптовалют, просто выполните следующие действия:

  1. Определите общую сумму, которую вы хотите инвестировать.
  2. Выберите криптовалюту, в которую хотите инвестировать.
  3. Определите временные интервалы между каждой инвестицией и какой% вы будете вкладывать при каждой инвестиции (больше времени = меньше риска).
  4. Оставайтесь дисциплинированными и придерживайтесь своего плана.

И именно так вы минимизируете свою подверженность риску на одном из самых рискованных рынков за счет усреднения долларовых затрат. Удачи!