“ ไม่เคยมีอะไรสำคัญมาก่อน ความเจริญงอกงามอย่างไร้เหตุผล& rdquo;

– Alan Greenspan (หมายถึงฟองดอทคอมยุค 2000)

โลกของ cryptocurrencies ได้เห็นการระเบิดอย่างไม่เคยปรากฏมาก่อนในกิจกรรมในช่วงปีที่ผ่านมา เป็นเรื่องง่ายที่จะจมอยู่กับความตื่นเต้นด้วยสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยมจากการลงทุนครั้งแรกของคุณ.

แต่ความจริงแล้วไม่มีสิ่งที่เรียกว่าการลงทุนที่“ ปลอดภัย” และคุณมักจะเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินของคุณ.

ในบทความนี้เราจะแบ่งปันรายการเทคนิคง่ายๆที่คุณสามารถใช้เพื่อลดความเสี่ยงของคุณเองในขณะที่สำรวจแหล่งที่มาของสกุลเงินดิจิทัล.

ทำวิจัยของคุณเอง

มันน่าทึ่งมากที่มีคนจำนวนมากที่จะทุ่มเงินของตัวเองให้กับบางสิ่งบางอย่างโดยไม่ต้องทำอย่างรอบคอบก่อน นี่เป็นขั้นตอนที่ข้ามบ่อยเกินไป.

ต่อไปนี้เป็นคำถามสองสามข้อที่คุณควรตอบได้ก่อนซื้อโทเค็นใด ๆ นี่ไม่ใช่รายการที่ครอบคลุมทั้งหมด มันเป็นเพียงจุดเริ่มต้น.

เหรียญนี้มีไว้ทำอะไร?

นี่เป็นหนึ่งในสิ่งพื้นฐานที่สุดและเป็นสิ่งแรกที่คุณควรทราบเกี่ยวกับโทเค็นแพลตฟอร์มสกุลเงินและอื่น ๆ ถามตัวเอง: คุณช่วยอธิบายให้คนอื่นเข้าใจได้ไหม? และเพื่อประโยชน์ของพระเจ้าโปรดอ่านเอกสารไวท์เปเปอร์!

ดังคำกล่าวของ Peter Lynch ที่โด่งดัง:

รู้ว่าคุณเป็นเจ้าของอะไรและทำไมคุณถึงเป็นเจ้าของ.

ศักยภาพในการเข้าถึงคืออะไร?

คุณควรจะตอบได้อย่างมั่นใจว่าตลาดที่มีศักยภาพสำหรับเหรียญนี้มีขนาดใหญ่เพียงใด พวกเขาพยายามให้บริการอะไรและมีกี่คน? ทุกคนสามารถใช้ได้หรือเพียงแค่ตลาดเฉพาะ?

ตัวอย่างเช่น Metalpay มุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมด้านโภชนาการความบันเทิงสำหรับผู้ใหญ่และกัญชา ในทางกลับกัน Litecoin มีเป้าหมายที่จะใช้ในแอพพลิเคชั่นที่กว้างขึ้นเช่นการใช้สกุลเงิน fiat ในปัจจุบันสำหรับการทำธุรกรรมแบบวันต่อวัน.

ตรวจสอบด้วยว่าขณะนี้มีการใช้งานแพลตฟอร์มตามที่ตั้งใจไว้หรือไม่ ถือเป็นสัญญาณที่ดีเมื่อเหรียญอื่น ๆ มีพื้นฐานมาจากเหรียญที่คุณกำลังมองหา.

แล้วชุมชนล่ะ?

สิ่งที่ยิ่งใหญ่ที่สุดอย่างหนึ่งเกี่ยวกับโลกของคริปโตคือบทบาทของชุมชนมากเพียงใด มองหาเหรียญที่มีการพัฒนาที่ขับเคลื่อนโดยชุมชนที่แข็งแกร่งและทีมพัฒนาแกนนำหรือผู้ก่อตั้งที่คอยแสดงให้ทุกคนเห็นว่าทำไมแพลตฟอร์มของพวกเขาจึงคุ้มค่ากับเงินของคุณ.

ในขณะเดียวกันคุณควรดูด้วยว่าเงินทุนของพวกเขามาจากไหน ได้รับการสนับสนุนจากชุมชนหรือมีนักลงทุนเทวดาหรือไม่? สิ่งนี้สามารถช่วยให้คุณทราบว่าความภักดีขององค์กรอยู่ที่ใดอย่างแท้จริง.

นอกจากนี้คุณควรดูที่ทีมพัฒนา พวกเขามีประสบการณ์อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องหรือไม่? ถ้ามีเท่าไหร่? นักพัฒนามีการใช้งานในฟอรัมและตอบสนองต่อปัญหาทางเทคนิคใด ๆ หรือไม่?

ข้อเสียคืออะไร?

คุณควรมองหาเชิงลบในเหรียญใด ๆ หรือหาสาเหตุที่เหรียญอาจล้มเหลว มีคู่แข่งที่ประสบความสำเร็จรายอื่นที่พยายามทำสิ่งเดียวกันหรือไม่? มีดราม่าหรือการทำร้ายของชุมชนหรือไม่? เป็นผู้ก่อตั้งเป็นผู้นำที่ดีและเป็นโฆษกของชุมชนหรือว่าทีมงานนิ่งเฉย?

นี่คือตัวอย่างคำถามที่ฉันตอบก่อนซื้อเหรียญ ก่อนที่ฉันจะตัดสินใจลงทุน เมทัลเพย์. ฉันรวมคะแนนแล้วยิ่งคะแนนสูงเท่าไหร่ก็ยิ่ง “ปลอดภัย” ในการลงทุน สิ่งนี้ทำให้ฉันมีกรอบอ้างอิง แต่ไม่มีวิธีใดที่จะสามารถประเมินเหรียญได้อย่างสมบูรณ์.

หากคุณคนใดที่อ่านสิ่งนี้ทำสิ่งที่คล้ายกันหรือมีคำถามที่คุณคิดว่าสำคัญขาดหายไป (ซึ่งฉันมั่นใจว่ามีหลายคน) ฉันชอบที่จะได้ยินจากคุณ.

สเปรดชีตนี้ได้ ดาวน์โหลดที่นี่.

ลบอารมณ์ของคุณ

Charlie Lee ผู้ก่อตั้ง Litecoin ใส่ไว้อย่างดี ทวีตนี้ เมื่อเขากล่าวว่า:“ ฉันซื้อ BTC ครั้งแรกในราคา $ 30 และดูว่ามันร่วงลงเหลือ 2 ดอลลาร์ในปีหน้า หากคุณไม่สามารถลดปริมาณการเข้ารหัสลับลง 90% ได้อย่านำมาใช้ก่อน”

พูดง่ายกว่าทำ มนุษย์เป็นสิ่งมีชีวิตที่มีอารมณ์และเราอดไม่ได้ที่จะถูกล่อลวงโดยความคาดหวังที่จะได้รับผลกำไรมหาศาลและถูกทำให้เสื่อมเสียอย่างเท่าเทียมกันจากการแกว่งตัวของราคารายวัน 25% ซึ่งเป็นเรื่องธรรมดาเกินไปในปีที่ผ่านมา.

วิธีที่รู้จักกันดีในการลดความเสี่ยงในการลงทุนคือ“การเฉลี่ยต้นทุนดอลล่าร์”. วิธีการทั้งหมดนี้คือการซื้อเหรียญจำนวนหนึ่งที่กำหนดไว้ล่วงหน้าในช่วงเวลาหนึ่งไม่ว่าราคาจะเป็นเท่าใดก็ตาม สิ่งสำคัญคือสิ่งนี้ได้รับการตัดสินใจล่วงหน้าไม่ใช่หลังจากดูราคาปัจจุบันของ Bitcoin แล้ว Coinmarketcap.

พอร์ตการลงทุนแบบดั้งเดิมใช้เทคนิคนี้มาหลายปีแล้วกับโปรแกรมการซื้อหุ้น 401k หรือพนักงานโดยหักเงินจำนวนหนึ่งออกจากเช็คเงินเดือนของคุณโดยอัตโนมัติทุกครั้งที่คุณได้รับเงิน.

คุณจะซื้อในราคาที่สูง แต่ที่สำคัญกว่านั้นคือคุณจะซื้อในราคาที่ต่ำ สมมติว่าราคาโดยทั่วไปมีแนวโน้มสูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปคุณจะเห็นผลตอบแทนในเชิงบวกที่ดี.

คุณสามารถทำได้ด้วยตัวเองด้วยเหรียญใดก็ได้ สิ่งนี้ต้องใช้ความสามารถในการควบคุมตนเองเป็นอย่างมาก.

แต่วิธีที่ง่ายกว่าในการทำสิ่งนี้โดยอัตโนมัติด้วยการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก: Coinbase. คุณสามารถทำได้ภายในไม่กี่นาทีโดยทำตามขั้นตอนด้านล่างนี้.

ขั้นตอนที่ 1:

ลงทะเบียนบัญชี Coinbase.

ขั้นตอนที่ 2:

ไปที่แท็บการตั้งค่าและยืนยันตัวตนของคุณไม่ว่าจะด้วยหนังสือเดินทางหรือวิธีอื่น (จะดูแตกต่างไปจากนี้เนื่องจากของฉันได้รับการยืนยันแล้ว).

ขั้นตอนที่ 3:

ไปที่แท็บวิธีการชำระเงินและเพิ่มวิธีการ ค่าธรรมเนียมสำหรับแต่ละรายการจะแตกต่างกันเล็กน้อยขึ้นอยู่กับวิธีการและประเทศต้นทางที่คุณเลือก.

ขั้นตอนที่ 4:

ไปที่แท็บซื้อ / ขายที่ด้านบนของหน้าและตั้งค่าการชำระเงินอัตโนมัติ.

ทำได้โดยคลิกเหรียญที่คุณต้องการ (ปัจจุบัน Coinbase เสนอเหรียญที่ได้รับความนิยมสูงสุดสามเหรียญ ได้แก่ Bitcoin, Ethereum และ Litecoin) เลือกจำนวนเงินที่คุณต้องการแล้วคลิกปุ่ม “ซื้อซ้ำ” ที่ด้านล่างของหน้าจอ.

เมื่อคุณกดตกลงการซื้อที่เกิดซ้ำจะถูกตั้งค่าโดยอัตโนมัติ!

ราคาที่แสดงที่นี่เป็นสกุลเงิน AUD.

กระจายการลงทุนของคุณ

วิธีที่ดีที่สุดวิธีหนึ่งในการลดความเสี่ยงของคุณคือการหลากหลาย! ใช่ฉันรู้ว่าคุณเคยได้ยินสิ่งนี้มาก่อน แต่คุณจะได้ยินอีกครั้ง.

การกระจายทรัพย์สินของคุณเป็นสิ่งที่สำคัญที่สุดที่คุณสามารถทำได้เพื่อป้องกันตัวเองจากภัยพิบัติในขณะเดียวกันก็เพิ่มความกลับหัวของคุณไปพร้อม ๆ กัน.

รออะไร? การลงทุนในเหรียญเพียงไม่กี่เหรียญจะไม่เพิ่มผลตอบแทนของคุณ?

คำตอบสั้น ๆ คือไม่ ตามทฤษฎีแล้วหากคุณโชคดีและเลือกผู้ชนะและใส่เงินทั้งหมดของคุณลงในโทเค็นนั้นคุณจะได้รับผลกำไรมากมาย มีคนจำนวนมากที่กำลังมองหาแนวทางนี้และเป็นเรื่องง่ายที่จะถูกล่อลวงจากความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก.

ผู้คน“ ใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว”; เพียงแค่ดูที่นี่เพื่อหากรณีศึกษาเกี่ยวกับนักบัญชีที่นำเงินทั้งหมดไปไว้ใน Lisk.

แต่ถึงแม้ชาร์ลีลีก็ยอมรับ ในการสัมภาษณ์ ว่า“ ตอนนี้มีเหรียญมากเกินไป” และในอนาคต“ จะมีไม่มากขนาดนั้นที่จะเป็นประโยชน์”.

ซึ่งหมายความว่ามีเหรียญจำนวนมากที่จะล้มเหลว.

ถ้าอย่างนั้นมันจะเพิ่มอัพไซด์ของคุณได้อย่างไร? เนื่องจากการกระจายความเสี่ยงคุณจึงวางเดิมพันมากขึ้น โอกาสในการเลือกผู้ชนะคนต่อไปสูงกว่ามาก สิ่งนี้สามารถแสดงให้เห็นได้โดยการเปรียบเทียบกลยุทธ์การลงทุนสองแบบคือกลยุทธ์แบบดั้งเดิมและกลยุทธ์บาร์เบล.

กลยุทธ์การลงทุนแบบดั้งเดิม

นี่คือตัวอย่างของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย “โดยทั่วไป” และผลกำไรและขาดทุนเชิงทฤษฎีที่ถูกต้องตามอำเภอใจ แต่ถูกต้องในอดีต.

การลงทุนทั้งหมดในพอร์ตนี้เพิ่มขึ้นลบหนึ่งหุ้นและสำหรับนักลงทุนจำนวนมากผลตอบแทนเหล่านี้จะถือว่าดีเยี่ยม.

กลยุทธ์การลงทุนยกน้ำหนัก

Nassim Taleb ได้รับการยกย่องในความคิดที่ว่า “”การลงทุน barbell”. สรุปได้ว่าเป็นทฤษฎีของการนำเงินทั้งหมดของคุณไปลงทุนในการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูง (เช่นสกุลเงินดิจิทัล) และส่วนที่เหลือในวิธีการที่ปลอดภัยมีความเสี่ยงต่ำและให้ผลตอบแทนต่ำ (พันธบัตรซีดี) และการนำออก การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนปานกลางที่มีความเสี่ยงปานกลาง (หุ้น).

ลองนึกภาพบาร์เบลที่นักยกน้ำหนักใช้ มีน้ำหนักสองอันที่ปลายแต่ละด้านโดยแทบไม่มีอะไรอยู่ตรงกลาง.

นี่คือตัวอย่างพอร์ตการลงทุน barbell ที่มีผลตอบแทนทางทฤษฎีที่ถูกต้องตามอำเภอใจมากกว่าในอดีต.

ในตัวอย่างนี้นักลงทุนนำเงิน 20% ไปลงทุนในพันธบัตรที่ “ปลอดภัย” และอีก 80% ที่เหลือไปลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลที่ “มีความเสี่ยง” จาก 8 สกุลเงินดิจิทัลที่เขาเลือก 7 ในจำนวนนี้กลายเป็นศูนย์ แต่มี 1 รายการที่ได้รับ 3000% (กำไรจาก Ethereum เมื่อปีที่แล้ว) การลงทุนใน Token 4 ทำให้ผลกำไรโดยรวมของพอร์ตการลงทุนพุ่งสูงขึ้นและชดเชยการสูญเสียทั้งหมดจากการลงทุนอื่น ๆ.

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าคุณมีผู้ชนะสองคนอยู่ในนั้น? หรือจะเกิดอะไรขึ้นถ้าแทนที่จะเป็น Ethereum คุณมี NEO (“ Ethereum of China”) แทนโดยมีกำไรมากกว่า 20,000% ตลอดปีจนถึงปัจจุบัน?

คุณสามารถเล่นเองได้ด้วยจำนวนเงินลงทุนที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่นคุณสามารถใส่ 50% ในพันธบัตรและ 50% ในสกุลเงินดิจิทัลหรือกระจายการลงทุน cryptocurrency แต่ละครั้งเป็น 3-5%.

ด้วยตัวเลขเช่นนี้คุณคงอดสงสัยไม่ได้ว่าทำไมองค์กรการลงทุนรายใหญ่ที่ขายหลักทรัพย์แบบดั้งเดิมเช่น JP Morgan จึงออกมาบอกว่า“ Bitcoin เป็นการฉ้อโกง” พวกเขามีโอกาสสูญเสียมากมายจากการที่ผู้คนเปลี่ยนแนวทางการลงทุน.

ลงทุนเฉพาะสิ่งที่คุณสามารถจ่ายได้เพื่อสูญเสีย

ตอนนี้โลกของ cryptocurrency เป็นโลกตะวันตกของการลงทุน มีการเปลี่ยนแปลงเกือบทุกวันสกุลเงินใหม่กำลังปรากฏขึ้นและสกุลเงินอื่น ๆ กำลังจะหายไปตลอดกาล วันนี้พบว่าเหรียญจำนวนหนึ่งถูกหลอกลวงโดยไม่มีความหวังว่าจะสร้างรายได้ให้ใคร (แต่พวกหลอกลวง!).

อย่าทำอะไรโง่ ๆ เช่นจำนองบ้านหลังที่สองซึ่งคุณไม่มีความหวังว่าจะได้เงินคืนหากการลงทุนของคุณล้มเหลว.

ลองนึกถึงการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลเหมือนกับการวางเดิมพัน มันเป็นการคาดเดามากมายในตอนนี้และไม่มีใครรู้ว่าจะเกิดอะไรขึ้น.

ไม่มีใครสามารถสงสัยได้ว่าอนาคตจะดูสดใสมากสำหรับเหรียญเหล่านี้ แต่ก็ไม่มีใครสงสัยว่าสิ่งเหล่านี้จะล้มเหลว “ การเดิมพัน” บางรายการของคุณอาจให้ผลตอบแทนมหาศาล แต่หลายรายการไม่ได้ผลตอบแทนเลย.

ความคิดสุดท้าย

ไม่มีสิ่งที่เรียกว่า“ สิ่งที่แน่นอน” หรือ“ การรับประกันผลตอบแทน” โดยเฉพาะในตลาดนี้ แต่การใช้กลยุทธ์ง่ายๆเช่นนี้สามารถช่วยลดความเสี่ยงและเตรียมพร้อมสำหรับความสำเร็จ.

Disclaimer: นี่ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ฉันไม่ใช่ที่ปรึกษาทางการเงินและฉันไม่ได้อ้างว่าเป็น นี่คือสิ่งที่ฉันได้ทำไปแล้ว ใช้หัวของคุณทำวิจัยและ HODL.