“Không có gì quan trọng từng được xây dựng mà không có phóng đại phi lý

– Alan Greenspan (đề cập đến bong bóng dot com những năm 2000)

Thế giới tiền điện tử đã chứng kiến ​​một sự bùng nổ hoạt động chưa từng có trong năm qua. Bạn rất dễ bị cuốn vào những lời quảng cáo cường điệu, với những hứa hẹn về lợi nhuận tuyệt vời từ khoản đầu tư ban đầu của bạn.

Nhưng trên thực tế, không có cái gọi là đầu tư “an toàn” và bạn luôn có nguy cơ mất tiền của mình.

Trong bài viết này, chúng tôi chia sẻ danh sách các kỹ thuật đơn giản mà bạn có thể sử dụng để giảm thiểu rủi ro của chính mình trong khi điều hướng qua vùng nước chưa được khám phá của tiền điện tử.

Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn

Thật đáng ngạc nhiên là có bao nhiêu người sẽ ném tiền của mình vào một thứ gì đó mà không thực hiện thẩm định trước. Đây là bước thường bị bỏ qua.

Dưới đây là một số câu hỏi bạn có thể trả lời trước khi mua bất kỳ mã thông báo nào. Đây không phải là một danh sách bao gồm tất cả; nó chỉ là một nơi để bắt đầu.

Đồng tiền này trông để làm gì?

Đây là một trong những điều cơ bản nhất và là điều đầu tiên bạn nên tìm hiểu về bất kỳ mã thông báo, nền tảng, tiền tệ nào, v.v. Hãy tự hỏi bản thân: bạn có thể giải thích nó là gì cho người khác không? Và vì chúa, hãy đọc whitepaper!

Như câu nói nổi tiếng của Peter Lynch:

Biết những gì bạn sở hữu và tại sao bạn sở hữu nó.

Phạm vi tiếp cận tiềm năng là gì?

Bạn sẽ có thể trả lời một cách chắc chắn chính xác thị trường tiềm năng lớn như thế nào đối với đồng tiền này. Họ đang cố gắng cung cấp dịch vụ gì và cho bao nhiêu người? Điều này có thể được sử dụng bởi tất cả mọi người hay chỉ một thị trường cụ thể?

Ví dụ: Metalpay tập trung vào các ngành công nghiệp không có ngân hàng như dược phẩm, giải trí dành cho người lớn và cần sa. Mặt khác, Litecoin nhằm mục đích được sử dụng trong một ứng dụng rộng hơn nhiều, như cách các loại tiền tệ fiat hiện đang được sử dụng cho các giao dịch hàng ngày.

Ngoài ra, hãy xem liệu nền tảng hiện đang được sử dụng như dự định hay không. Đó là một dấu hiệu tốt khi các đồng tiền khác đã dựa trên đồng tiền mà bạn đang tìm hiểu.

Còn cộng đồng thì sao?

Một trong những điều tuyệt vời nhất về thế giới tiền điện tử là cộng đồng có vai trò như thế nào. Tìm kiếm những đồng tiền có sự phát triển mạnh mẽ theo định hướng cộng đồng và một nhóm phát triển hoặc người sáng lập có tiếng nói ở đó cho mọi người thấy lý do tại sao nền tảng của họ đáng giá tiền của bạn.

Đồng thời, bạn nên xem nguồn vốn của họ đến từ đâu. Nó được cộng đồng ủng hộ hay có những nhà đầu tư thiên thần? Điều này có thể giúp bạn biết được nơi mà lòng trung thành của tổ chức thực sự nằm ở đâu.

Ngoài ra, bạn nên nhìn vào nhóm phát triển. Họ có kinh nghiệm liên quan khác không? Nếu có, bao nhiêu? Các nhà phát triển có hoạt động tích cực trên các diễn đàn và đáp ứng bất kỳ vấn đề kỹ thuật nào không?

Nhược điểm là gì?

Bạn nên tìm kiếm các tiêu cực trong bất kỳ đồng xu nào hoặc vì lý do tại sao đồng xu có thể bị lỗi. Có những đối thủ cạnh tranh thành công khác đang cố gắng làm điều tương tự không? Đã có bất kỳ bộ phim truyền hình hoặc cộng đồng xúc phạm? (Những) người sáng lập có phải là một nhà lãnh đạo giỏi và là người phát ngôn cho cộng đồng hay là nhóm im lặng?

Dưới đây là ví dụ về các câu hỏi tôi trả lời trước khi mua một đồng xu. Điều này đã được thực hiện trước khi tôi quyết định đầu tư vào Metalpay. Tôi tính tổng số điểm và điểm càng cao thì khoản đầu tư càng “an toàn”. Điều này cho tôi một hệ quy chiếu, nhưng không có cách nào là đánh giá đầy đủ về một đồng tiền.

Nếu bất kỳ ai trong số các bạn đang đọc bài viết này làm điều gì đó tương tự hoặc nếu thiếu một số câu hỏi mà bạn cho là quan trọng (mà tôi chắc chắn là có rất nhiều), tôi rất muốn nghe ý kiến ​​của bạn.

Bảng tính này có thể tải về ở đây.

Xóa cảm xúc của bạn

Charlie Lee, người sáng lập Litecoin, đã đưa nó vào tweet này khi anh ấy nói: “Tôi đã mua BTC đầu tiên của mình với giá 30 đô la và chứng kiến ​​nó giảm xuống còn 2 đô la trong năm tới. Nếu bạn không thể giảm 90% tiền điện tử, đừng áp dụng sớm ”

Nói thì dễ hơn là làm. Con người là những sinh vật giàu cảm xúc và chúng ta không thể không bị lôi cuốn bởi viễn cảnh thu được những khoản lợi nhuận khổng lồ và cũng bị mất tinh thần bởi sự dao động giá 25% hàng ngày đã quá phổ biến trong năm qua.

Một phương pháp nổi tiếng để giảm rủi ro đầu tư là “tính trung bình chi phí đô la”. Tất cả điều này có nghĩa là mua một số lượng được xác định trước của một đồng xu nhất định tại một thời điểm nhất định bất kể chi phí là bao nhiêu. Điều quan trọng là điều này đã được quyết định từ trước, không phải sau khi xem xét giá hiện tại của Bitcoin trên Coinmarketcap.

Các danh mục đầu tư truyền thống đã sử dụng kỹ thuật này trong nhiều năm với 401k hoặc các chương trình mua cổ phiếu của nhân viên bằng cách tự động khấu trừ một số tiền nhất định từ phiếu lương của bạn mỗi khi bạn được thanh toán.

Bạn sẽ mua ở mức cao, nhưng quan trọng hơn là bạn sẽ mua ở mức thấp. Giả sử giá thường có xu hướng tăng lên theo thời gian, bạn sẽ thấy lợi nhuận dương tốt.

Bạn có thể làm điều này một mình với bất kỳ đồng xu nào. Điều này cần rất nhiều sự kiểm soát của bản thân.

Nhưng một cách dễ dàng hơn để thực hiện điều này tự động với một trong những sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến nhất trên thế giới: Coinbase. Bạn có thể thực hiện việc này trong vài phút bằng cách làm theo các bước bên dưới.

Bước 1:

Đăng ký tài khoản Coinbase.

Bước 2:

Chuyển đến tab Cài đặt và xác nhận danh tính của bạn bằng hộ chiếu hoặc phương tiện thay thế (nó sẽ khác với cái này vì của tôi đã được xác nhận).

Bước 3:

Chuyển đến tab Phương thức Thanh toán và thêm một phương thức. Phí cho mỗi loại khác nhau một chút tùy thuộc vào phương pháp bạn chọn và quốc gia xuất xứ.

Bước 4:

Chuyển đến tab Mua / Bán ở đầu trang và thiết lập thanh toán tự động.

Thực hiện việc này bằng cách nhấp vào đồng tiền ưa thích của bạn (Coinbase hiện cung cấp ba loại tiền phổ biến nhất: Bitcoin, Ethereum và Litecoin), chọn số tiền bạn muốn và nhấp vào nút “Lặp lại giao dịch mua này” ở cuối màn hình.

Khi bạn nhấn Đồng ý, giao dịch mua định kỳ sẽ tự động được thiết lập!

Giá hiển thị ở đây tính bằng AUD.

Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn

Một trong những cách tốt nhất để giảm thiểu rủi ro của bạn là ĐA DẠNG! Có, tôi biết bạn đã nghe điều này trước đây, nhưng bạn sẽ nghe lại.

Đa dạng hóa tài sản của bạn là điều quan trọng nhất mà bạn có thể làm để bảo vệ mình trước những mặt trái thảm khốc đồng thời tăng lợi nhuận của bạn.

Chờ cái gì? Việc đầu tư chỉ vào một vài đồng sẽ không làm tăng lợi nhuận của bạn?

Câu trả lời ngắn gọn là không. Về lý thuyết, nếu bạn may mắn và chọn được người chiến thắng, và đặt tất cả số tiền của bạn vào mã thông báo đó, bạn sẽ thấy lợi nhuận đáng kể. Có rất nhiều người đang theo cách tiếp cận này và rất dễ bị lôi kéo bởi khả năng gia tăng tài sản khổng lồ.

Mọi người đã “bỏ tất cả trứng vào một giỏ”; chỉ cần xem ở đây để xem một nghiên cứu điển hình về một kế toán đã đặt tất cả tiền của mình vào Lisk.

Nhưng ngay cả Charlie Lee cũng thừa nhận trong một cuộc phỏng vấn rằng “ngay bây giờ có quá nhiều” tiền xu và trong tương lai “sẽ không có nhiều tiền như vậy sẽ hữu ích”.

Điều này có nghĩa là có rất nhiều đồng xu sẽ bị lỗi.

Vậy thì làm thế nào nó có thể tăng giá của bạn? Bởi vì, bằng cách đa dạng hóa, bạn đang đặt nhiều cược hơn. Cơ hội chọn người chiến thắng tiếp theo của bạn cao hơn nhiều. Điều này có thể được minh họa bằng cách so sánh hai chiến lược đầu tư, một chiến lược truyền thống và một chiến lược tạ.

Chiến lược đầu tư truyền thống

Dưới đây là ví dụ về danh mục đầu tư đa dạng ‘điển hình’ và một số khoản lãi và lỗ trên lý thuyết tùy ý nhưng chính xác về mặt lịch sử được cài vào.

Tất cả các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư này đều tăng, trừ đi một cổ phiếu và đối với nhiều nhà đầu tư, lợi nhuận này được coi là tuyệt vời.

Chiến lược đầu tư Barbell

Nassim Taleb đã được ghi nhận là người phổ biến ý tưởng về “”đầu tư vào tạ”. Tóm lại, đó là lý thuyết đặt tất cả tiền của bạn vào các khoản đầu tư có rủi ro cao, phần thưởng cao (ví dụ: tiền điện tử) và phần còn lại vào các phương pháp rất an toàn, rủi ro thấp, phần thưởng thấp (trái phiếu, CD) và loại bỏ bất kỳ khoản đầu tư có phần thưởng trung bình có rủi ro trung bình nào (cổ phiếu).

Hãy tưởng tượng một thanh tạ mà người nâng tạ sử dụng. Có hai quả nặng ở mỗi đầu mà hầu như không có gì ở giữa.

Dưới đây là một ví dụ về danh mục đầu tư barbell với một số lợi nhuận lý thuyết tùy ý hơn nhưng cũng chính xác về mặt lịch sử được cài đặt.

Trong ví dụ này, nhà đầu tư đặt 20% số tiền của mình vào các khoản đầu tư trái phiếu ‘an toàn’ và 80% còn lại vào các khoản đầu tư tiền điện tử ‘rủi ro’. Trong số 8 loại tiền điện tử mà anh ấy chọn, 7 trong số chúng về 0, nhưng một loại đã tăng được 3000% (mức tăng hàng năm trên Ethereum). Khoản đầu tư vào Token 4 khiến lợi nhuận tổng thể của danh mục đầu tư tăng vọt và bù đắp tất cả các khoản lỗ từ các khoản đầu tư khác.

Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn có hai người chiến thắng trong đó? Hoặc điều gì sẽ xảy ra nếu thay vì Ethereum, bạn có NEO (“Ethereum của Trung Quốc”) với mức tăng hơn 20.000% hàng năm cho đến nay?

Bạn có thể tự chơi với số tiền đầu tư khác nhau. Ví dụ: bạn có thể đặt 50% vào trái phiếu và 50% vào tiền điện tử hoặc chia mỗi khoản đầu tư tiền điện tử lên 3-5%.

Với những con số như thế này, bạn không thể không thắc mắc tại sao các tổ chức đầu tư lớn bán chứng khoán truyền thống như JP Morgan lại nói rằng “Bitcoin là một trò lừa đảo”. Họ có rất nhiều thứ để mất bởi những người thay đổi cách tiếp cận đầu tư của họ.

Chỉ đầu tư vào những gì bạn có thể chi trả để mất

Hiện tại, thế giới tiền điện tử là miền Tây hoang dã của đầu tư. Mọi thứ đang thay đổi gần như hàng ngày, các loại tiền tệ mới đang xuất hiện và những loại tiền khác sẽ biến mất vĩnh viễn. Một số ít các đồng tiền ngày nay đã bị phát hiện là lừa đảo, không có hy vọng kiếm được bất kỳ ai (trừ những kẻ lừa đảo!).

Đừng làm điều gì đó ngu ngốc như thế chấp căn nhà thứ hai mà bạn không có hy vọng trả lại nếu khoản đầu tư của bạn thất bại.

Hãy nghĩ đến việc đầu tư vào tiền điện tử giống như đặt cược. Có rất nhiều suy đoán vào thời điểm này và không ai thực sự biết chính xác điều gì sẽ xảy ra.

Không ai có thể nghi ngờ rằng tương lai có vẻ rất tươi sáng cho nhiều đồng tiền này. Nhưng không ai có thể nghi ngờ rằng nhiều người trong số này sẽ thất bại. Một số “cá cược” của bạn có thể mang lại kết quả lớn, nhưng nhiều người trong số họ sẽ không thành công.

Những suy nghĩ cuối cùng

Không có cái gọi là “điều chắc chắn” hay “lợi nhuận được đảm bảo”, đặc biệt là trong thị trường này. Nhưng sử dụng các chiến lược đơn giản như thế này có thể giúp giảm thiểu rủi ro và thiết lập cho mình thành công.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Không có lời khuyên nào trong số này là lời khuyên đầu tư. Tôi không phải là một cố vấn tài chính, và tôi cũng không tự nhận là mình. Đây là những gì tôi đã làm. Sử dụng cái đầu của bạn, làm nghiên cứu của bạn và HODL.