Tiền điện tử đã trở thành tiêu đề trong năm 2017. Trong quý 4 của năm, tiền điện tử đã trở thành một trong những tài sản được giao dịch rộng rãi nhất trên hành tinh. Tuy nhiên, chúng có thực sự là tài sản? Câu hỏi này đã làm phiền người dùng, cơ quan quản lý, nhà đầu tư và tất cả mọi người ở giữa trong vài năm qua. Tiền điện tử được cho là các dạng mã thông báo kỹ thuật số có thể được sử dụng làm phương tiện trao đổi giá trị. Hơn nữa, giống như mọi loại tiền tệ khác, chúng cũng có thể được giao dịch bởi công chúng.

Tiền điện tử có thể được coi là tài sản hay không, phụ thuộc vào ý định của bạn đằng sau việc mua chúng. Nếu bạn đang mua bitcoin với mục đích thực hiện các giao dịch và tham gia vào quá trình phát triển tiền điện tử, thì đúng vậy, tiền điện tử có thể được coi là tài sản. Tuy nhiên, nếu bạn mua bitcoin hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác, với mục đích đầu cơ, thì không.

Tiền điện tử đại diện cho một loại công cụ tài chính đặc biệt là tài sản, tiền tệ và đồ sưu tầm cùng một lúc.

Tiền điện tử dựa trên công nghệ blockchain, qua đó các giao dịch được bảo mật, phi tập trung và tương đối không thể theo dõi được. Điều này khiến các cơ quan quản lý và an ninh trên toàn thế giới phải đau đầu. Một loại tiền tệ, hoặc một tài sản, có giá trị và có thể được sử dụng để chuyển tiền từ nơi này sang nơi khác của thế giới mà không có bất kỳ dấu vết nào là một rủi ro an ninh đối với các cơ quan chính phủ.

Đã có những lo ngại đáng kể rằng tiền điện tử đang được sử dụng để rửa tiền, cung cấp tài chính cho những kẻ khủng bố và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác.

Xem xét tình hình, hầu hết các quốc gia trên thế giới đã chọn không chấp nhận tiền điện tử, vì họ coi chúng quá nguy hiểm và rủi ro. Các giao dịch không thể được giám sát rõ ràng là gây rủi ro cho các chính phủ, vì họ gần như không thể đánh thuế. Trung Quốc là một trong những quốc gia đầu tiên ban hành các quy định chống lại tiền điện tử – cấm tất cả các giao dịch và trao đổi tham gia vào quá trình giao dịch.

Để giúp bạn hiểu rõ hơn về môi trường pháp lý hiện tại liên quan đến tiền điện tử, hãy tiếp tục và mô tả lập trường của từng cường quốc kinh tế lớn.

1- Trung Quốc

Trước tất cả các cuộc đàn áp quy định gần đây, Trung Quốc đã tự hào có 70% tỷ lệ băm chung của Bitcoin. Điều này có nghĩa là người Trung Quốc là những người khai thác Bitcoin thống trị nhất, vì tỷ lệ băm là thước đo mức độ hiệu quả của người khai thác trong việc thực hiện các quy trình xác minh giao dịch.

Tuy nhiên, chính phủ Trung Quốc gần đây tỏ ra cứng rắn với Bitcoin, rất cứng rắn. Mọi chuyện bắt đầu vào tháng 1 năm 2017, khi Trung Quốc bắt đầu điều tra một trong những sàn giao dịch lớn nhất BTCC (Công ty Bitcoin). Sau đó, Trung Quốc đã thực thi lệnh cấm hoàn toàn đối với Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) vào tháng 9 cùng năm. Các ICO là huyết thống của ngành công nghiệp tiền điện tử và hàng tỷ USD đã được huy động từ các nhà đầu tư sử dụng kỹ thuật này.

Giá Bitcoin giảm một chút, nhưng các sàn giao dịch nhanh chóng chuyển hoạt động của họ sang các quốc gia thân thiện với tiền điện tử như Hàn Quốc và Nhật Bản.

Tuy nhiên, câu chuyện không kết thúc ở đây và chỉ vào đầu tháng 1 năm 2018, chính phủ Trung Quốc đã thông báo rằng họ sẽ có hành động chống lại những người khai thác tiền điện tử. Các bộ bao gồm Ngân hàng Trung ương, Văn phòng Thông tin Tín dụng Trung ương và Bộ Công nghiệp và Công nghệ Thông tin sẽ bắt đầu nỗ lực chung để tạm dừng tất cả các hoạt động khai thác trên khắp Trung Quốc.

2-Hàn Quốc

Sau Hoa Kỳ và Nhật Bản, Hàn Quốc hiện là thị trường tiền điện tử lớn thứ ba. Thị trường chỉ phát triển hơn nữa khi Trung Quốc bắt đầu đàn áp các sàn giao dịch tiền điện tử vào cuối năm 2017. Nhiều sàn giao dịch lớn đã chuyển hoạt động kinh doanh của họ sang Hàn Quốc do thái độ trung lập đến tích cực của họ đối với tiền điện tử..

Đồng thời, chính phủ Hàn Quốc cũng đang cố gắng ban hành các quy định chống lại tiền điện tử. Giống như mọi chính phủ khác, Hàn Quốc cũng lo ngại về bản chất phi tập trung và tương đối khó theo dõi của các giao dịch tiền điện tử.

Tuy nhiên, những nỗ lực của các cơ quan quản lý của Hàn Quốc không thể được coi là chống tiền điện tử, vì chính phủ chỉ muốn làm cho toàn ngành an toàn hơn một chút. Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Hàn Quốc đã ban hành một quy định mới có hiệu lực vào ngày 30 tháng 1. Theo luật mới, các sàn giao dịch tiền điện tử phải có người tạo tài khoản mới sử dụng tên chính xác, được liên kết với tài khoản ngân hàng của họ, để được phép giao dịch trên nền tảng của sàn giao dịch..

Quy tắc này sẽ cho phép các ngân hàng tuân thủ các nghĩa vụ nổi tiếng về Biết khách hàng của bạn (KYC), Chống rửa tiền (AML). Bằng cách liên kết các tài khoản với tài khoản ngân hàng, việc theo dõi tiền đen trở nên dễ dàng hơn và thị trường tiền điện tử sẽ tự động bị xóa khỏi các quỹ bất hợp pháp.

FSC đã nêu trong tài liệu của họ:

"[Các quy định mới sẽ] giảm bớt chỗ cho các giao dịch tiền điện tử bị lợi dụng cho các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như tội phạm, rửa tiền và trốn thuế. ”

3-Mỹ

Hoa Kỳ đã trung lập khi nói đến tiền điện tử, nhưng đang có kế hoạch điều chỉnh môi trường đủ sớm. Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Steven Mnuchin, trong khi nói chuyện với câu lạc bộ Kinh tế của Washington vào ngày 12 tháng 1, giải thích rằng ông sợ Bitcoin trở thành tiền điện tử tương đương với tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ.

Bộ trưởng giải thích thêm rằng Hoa Kỳ có lợi thế hơn các quốc gia khác, vì theo luật của Hoa Kỳ, các sàn giao dịch tiền điện tử cần phải có thông tin cơ bản của khách hàng của họ. Mnuchin nói thêm rằng Bộ Tài chính có thể theo dõi các hoạt động này và đang hợp tác chặt chẽ với các liên bang để đảm bảo rằng nó không trở thành nơi lưu giữ các khoản tiền bất hợp pháp.

Nhận xét chính xác của Steven Mnuchin là:

“Chúng tôi có thể theo dõi các hoạt động đó. Phần còn lại của thế giới không có điều đó. Chúng tôi sẽ làm việc rất chặt chẽ với G-20 để đảm bảo rằng tài khoản này không trở thành tài khoản ngân hàng Thụy Sĩ. “

Một yếu tố quan trọng cần xem xét ở đây là cách Hoa Kỳ sẽ đối xử với tiền điện tử. Nếu chúng được coi là tiền tệ, thì việc giao dịch chúng sẽ dễ dàng hơn. Tuy nhiên, nếu Hoa Kỳ quyết định rằng tiền điện tử được coi là chứng khoán, thì điều đó sẽ gây trở ngại lớn hơn cho các nhà giao dịch.

Liên quan đến Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), họ đã làm rõ trong tuyên bố của mình rằng cho đến nay, chưa có ICO nào được đăng ký với SEC. Ủy ban cũng đã không chấp thuận giao dịch tiền điện tử và các tài sản liên quan của chúng.

SEC đã không cấm cụ thể tiền điện tử, nhưng đã khuyên các nhà đầu tư nên cảnh giác với các khoản đầu tư “quá tốt để trở thành sự thật” trong thị trường tiền điện tử. Hơn nữa, SEC đã bắt đầu hành động chống lại các ICO gian lận và bắt giữ một số thủ phạm thông qua đơn vị kỹ thuật số mới của mình.

4-Vương quốc Anh

Stephan Barclay, Bộ trưởng Kinh tế trước đây của Bộ Tài chính (ông được bổ nhiệm làm Bộ trưởng Bộ Y tế và Chăm sóc xã hội vào ngày 9 tháng 1), đã giải thích trong một câu trả lời bằng văn bản vào tháng 11 về kế hoạch của chính phủ trong việc điều chỉnh các loại tiền kỹ thuật số. Câu trả lời chính xác của ông Barclay là:

“Chính phủ Vương quốc Anh hiện đang đàm phán sửa đổi Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 4 để đưa các nền tảng trao đổi tiền ảo và các nhà cung cấp ví giám sát vào quy định Chống rửa tiền và Tài trợ chống khủng bố, điều này sẽ dẫn đến các hoạt động của các công ty này sẽ bị giám sát bởi các cơ quan có thẩm quyền của quốc gia đối với các lĩnh vực này. Chính phủ ủng hộ ý định đằng sau những sửa đổi này. Chúng tôi hy vọng các cuộc đàm phán này sẽ kết thúc ở cấp độ EU vào cuối năm 2017 / đầu năm 2018 ”

Quốc hội Vương quốc Anh ngày càng có nhiều lo ngại về việc sử dụng tiền điện tử trong việc rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác. Tuy nhiên, Bộ Tài chính đã làm rõ rằng hầu như không có bằng chứng nào cho thấy tiền điện tử đang được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp ngay bây giờ, nhưng rủi ro đang tăng lên từng ngày.

Vương quốc Anh và EU có thể có nhiều điểm khác biệt về các chính sách khác, nhưng cả hai đều đang nỗ lực để điều chỉnh tiền điện tử.

Các nhà hoạch định chính sách của EU sẽ xem xét kỹ lưỡng hơn nữa bitcoin và các loại tiền điện tử khác để tìm ra bong bóng có thể xảy ra. Nếu một bong bóng như vậy bật ra, thì có nguy cơ các nhà đầu tư có thể mất tất cả các khoản đầu tư của họ. Các cơ quan giám sát của Vương quốc Anh liên tục cảnh báo các nhà đầu tư về những rủi ro liên quan đến thị trường tiền điện tử không được kiểm soát. Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh cũng đã đưa ra các cảnh báo liên quan đến ICO, giải thích rằng chúng có khả năng mất tất cả số tiền đã đầu tư.

Phần kết luận

Môi trường pháp lý của tiền điện tử luôn thay đổi hàng ngày. Vương quốc Anh và EU dự kiến ​​sẽ công bố các quy định liên quan đến tiền điện tử vào mùa thu năm nay và sẽ rất thú vị khi xem ngành công nghiệp sẽ phản ứng như thế nào với các quy định mới.

Hiện tại, Hàn Quốc đang dẫn đầu bằng cách đưa ra các chính sách thân thiện với tiền điện tử nhất và điều chỉnh môi trường theo cách chỉ những người chơi giỏi mới được phép kinh doanh trong lĩnh vực này. Tổng thống Hàn Quốc đã làm rõ rằng chính phủ của ông chắc chắn sẽ điều tiết ngành công nghiệp, nhưng họ không có kế hoạch cấm giao dịch tiền điện tử.

Hàn Quốc đã trở thành trung tâm của ngành công nghiệp tiền điện tử sau khi Trung Quốc bắt đầu phá hoại hệ sinh thái. Hoa Kỳ, Anh và các quốc gia khác cũng nhận ra những lợi ích của ngành và thừa nhận rằng công nghệ blockchain khai thác những tiềm năng mang tính cách mạng. Tuy nhiên, tiền điện tử đôi khi gặp phải sự phản kháng, vì một số quốc gia do dự trong việc chấp nhận một công nghệ chưa được thử nghiệm như vậy.