Với sự ra đời của bitcoin và tiền điện tử, nhiều đổi mới công nghệ liên quan đã ra đời và chúng đã xác định lại cách chúng ta giao dịch và xem tài sản. Tuy nhiên, những lợi thế và cải tiến của cuộc cách mạng kỹ thuật số mới này không phải không có bất kỳ mặt trái nào. Có nhiều ngành công nghiệp mà tiền điện tử dựa vào, chẳng hạn như ví, sàn giao dịch và nền tảng giao dịch, và sự gia tăng giá của thị trường tiền điện tử từ năm 2017 đã khiến nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng sự quan tâm ngày càng tăng của cộng đồng.

Bởi vì điều này, internet có đầy rẫy các sàn giao dịch giả mạo, các kế hoạch Ponzi, hack, lừa đảo, v.v., trong đó các nhà giao dịch và nhà đầu tư đã mất tiền kỹ thuật số của họ.

Không có gì lạ khi thấy người dùng bày tỏ sự thất vọng và đòi bị trừng phạt trên các diễn đàn và chủ đề trực tuyến khác nhau.

Đánh giá ChangeNOW: khấu lưu quỹ

Một ví dụ gần đây về một khách hàng tìm kiếm công lý bằng cách cố gắng vạch trần một sàn giao dịch bị cáo buộc đã làm sai trái với anh ta là trường hợp của người dùng Bitcointalk ni23457. Anh ấy nói rằng sàn giao dịch ChangeNOW đã giữ lại tiền của anh ấy trong nhiều tháng nay mà không có lý do chính đáng. Sau khi lùng sục trên internet để tìm thông tin về nền tảng và các nhà lãnh đạo của nó, người dùng đã chỉ ra mối liên hệ của nó với các doanh nghiệp tiền điện tử khác.

Trước khi chúng tôi tìm hiểu sâu hơn về trường hợp này, trước tiên chúng tôi sẽ trình bày một số thông tin về ChangeNOW và Changelly, cho những người bạn không biết về các sàn giao dịch và hoạt động kinh doanh của họ.

ChangeNOW là một sàn giao dịch tiền điện tử tuyên bố cho phép khách hàng của mình giao dịch ẩn danh với số lượng tài sản kỹ thuật số không giới hạn. Công ty dường như là một công ty có trụ sở tại Belize được quản lý và hoạt động theo các quy định của quốc gia liên quan đến hoạt động tiền điện tử.

Changelly là một sàn giao dịch hỗ trợ giao dịch tiền điện tử sang tiền điện tử được thành lập vào năm 2013. Nó tuyên bố rằng nó có trụ sở tại Prague, ở Cộng hòa Séc và nhóm đã tạo ra công ty khởi nghiệp ban đầu là nhóm đã tham gia vào việc tạo ra MinerGate, một loại bitcoin mỏ khai thác. Một năm sau, họ bị cáo buộc đã phát triển một đơn vị riêng để dẫn đầu dịch vụ trao đổi với Konstantin Gladych là Giám đốc điều hành.

Sàn giao dịch có rất nhiều đánh giá tiêu cực từ khách hàng trên các trang web và diễn đàn đánh giá khác nhau. Nhiều người sẽ phản đối rằng phí giao dịch cao 0,5% là lý do tại sao hầu hết người dùng không hài lòng, nhưng có nhiều trường hợp tiền đã bị giữ lại khi rút tiền và các trường hợp trong đó một tỷ giá hối đoái đáng kể đã bị trừ khỏi số tiền được giao dịch

Đánh giá Changelly: giữ lại tiền – rút tiền từ monero

Những tranh cãi như vậy về việc giữ lại tiền không phải là không có tiền lệ, vì vào tháng 7 và tháng 9, nền tảng này đã đóng băng việc rút tiền bằng tiền mặt. COO, Ilya Bere, tuyên bố vào thời điểm đó rằng số tiền quá lớn và nghi ngờ chúng có nguồn gốc bất hợp pháp.

Đầu năm 2018 đã chứng kiến ​​nhiều người dùng tiến hành cuộc chiến chống lại Changelly, vì nhiều nạn nhân bị cáo buộc đã đề cập rằng nền tảng này đã kiếm tiền thông qua các hoạt động gian lận và ăn cắp tiền từ người dùng. Tranh cãi càng bùng phát khi Changelly tung ra quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn) bắt buộc cho các thành viên của mình. Đúng như dự đoán, khách hàng phản hồi không tốt lắm về cách triển khai mới này.

ni23457 là khách hàng của Changelly và có tài khoản trong danh sách trắng. Anh ấy nói rằng hàng trăm bitcoin đã được trao đổi trong những tháng gần đây mà không yêu cầu bất kỳ KYC nào. Việc anh ta có một chiếc ví 5 năm tuổi chưa được đụng tới cũng không khiến anh ta trở thành một người dùng đáng ngờ. Anh ấy muốn đổi 100 BCH thành bitcoin trên sàn giao dịch ChangeNOW (nhầm lẫn nó với Changelly), đây là một số tiền khá lớn.

Thủ tục ChangeNOW KYC

Rõ ràng, ChangeNOW cũng đã thực hiện quy trình KYC và tương tự như Changelly, quyết định giữ tiền của khách hàng do không tuân thủ quy trình xác minh.

Vì vậy, khi quy trình KYC mới yêu cầu anh ta gửi hình ảnh và ảnh chụp màn hình của chính mình để chứng minh danh tính của mình, người dùng đã không tuân thủ vì anh ta tin rằng một trang web ẩn danh sẽ chấp nhận bất kỳ hình ảnh nào, vì họ sẽ không có quy trình xác minh nghiêm túc; người dùng cũng cảm thấy rằng anh ta sẽ đặt danh tính của mình vào nguy cơ.

Kết quả là anh ấy đã gửi hai tệp JPG từ Google. ChangeNOW sau đó đã chặn tiền và báo cáo người dùng, khiến anh ta bị điều tra vì “phạm tội giả mạo tài liệu”.

Có thể hơi phóng đại khi buộc tội ai đó làm giả tài liệu, đây là một hành vi vi phạm nghiêm trọng mà pháp luật trừng phạt, xem xét các bức ảnh được tải xuống từ Google. Tất nhiên, người dùng không nên gửi JPG, vì điều đó khiến vấn đề trở nên tồi tệ hơn đối với anh ta và không giúp ích gì cho sự tín nhiệm của anh ta.

Vấn đề ở đây không phải là bản thân quy trình KYC, mà là các chi tiết mờ ám khác bao quanh nền tảng.

ChangeNOW: quảng cáo sai sự thật?

Trang ChangeNOW trước đây đã tự quảng cáo là một sàn giao dịch tiền điện tử “ẩn danh và vô hạn”, có nghĩa là trang web sẽ không yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân của họ và họ có thể trao đổi bất kỳ số tiền nào họ muốn. Quy trình KYC của họ trái ngược với hai tính năng này. Trong thời gian chờ đợi, họ đã chuyển nó sang “nền tảng giao dịch tiền điện tử không giới hạn không giám sát” – tuy nhiên, làm thế nào nó có thể là “không giam giữ” và “vô hạn” nếu họ có thể gắn cờ và chặn tiền?

Quy trình KYC và AML: phòng chống rửa tiền

Mặt khác, các sàn giao dịch hiện được yêu cầu thực hiện các quy trình KYC và AML để ngăn chặn rửa tiền và gian lận có thể được thực hiện thông qua việc chuyển đổi các quỹ kỹ thuật số.

Điều này tạo ra một tình thế tiến thoái lưỡng nan. Một mặt, các sàn giao dịch phải đảm bảo rằng nền tảng của họ không bị sử dụng cho các hành động trái pháp luật, rửa tiền, tài trợ khủng bố, v.v. Mặt khác, có những người dùng muốn giữ quyền riêng tư của họ trong khi giao dịch.

Lạm dụng KYC?

ni23457 đã nêu trong một giao tiếp với bên thứ ba không được tiết lộ…

Tôi chắc chắn rằng toàn bộ KYC được thiết kế bởi họ chỉ vì thực tế là ~ 10% khách hàng sẽ không bao giờ gửi tài liệu cho họ và tiền sẽ để lại với họ. Họ tiêu tiền của những người chưa đạt KYC vào đâu?…

Tôi tìm thấy nhiều chủ đề về những lời buộc tội như vậy. Ai đó thậm chí đã tạo một trang web

http://www.changellyreview.com/

Và luôn luôn như vậy: sợ bị đánh cắp tiền, Europol vv … nhưng họ là ai để chiếm đoạt tiền của ai đó?..

Nhưng thật không may, tất cả những điều này rất khó để chứng minh…

ChangeNow và Changelly: kết nối St.Petersburg?

ni23457 đã nêu trong một giao tiếp với bên thứ ba được tiết lộ…

Có lẽ bạn còn nhớ tôi liên quan đến vụ trộm 100 BCH của ChangeNOW.

Nhưng hãy quên 100 BCH và ChangeNOW của tôi

Có lẽ độc giả của bạn sẽ quan tâm đến thực tế là một dịch vụ nổi tiếng Changelly được quản lý bởi những người có tên giả và trên thực tế, nó nằm ở quốc gia không có luật pháp về tiền điện tử nhưng với các quan chức tham nhũng và hối lộ

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0

Bạn có thể quên về "LỜI NÓI ĐẦU" và chỉ đọc từ "THAY ĐỔI TRAO ĐỔI BẤT HỢP PHÁP"

KHÔNG PHẢI LÀ BẰNG CHỨNG TỪ NGUỒN KHÔNG ĐƯỢC ĐIỀU CHỈNH. NÓ CHỈ LIÊN KẾT VỚI CÁC HỒ SƠ CÔNG KHAI CỦA HỌ. VẬY VẬY HÃY KẾT LUẬN VỀ CHÍNH MÌNH

Đây là bức ảnh chụp chung với Changpeng Zhao, Giám đốc điều hành của Binance

https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*PNLZ9LcP2ziYZ315.

Tôi chỉ thắc mắc là anh ta biết tên thật của người bên phải là Konstantin Gladyshev (tên giả là Konstantin Gladych). Anh ấy có biết rằng tên thật của CEO mới là Ilya Berezovsky (tên giả là Ilya Bere).

Anh ta có biết rằng những người này chưa bao giờ làm việc ở Cộng hòa Séc, nhưng đang ở St.Petersburg.

https://pbs.twimg.com/media/Dm0LeYOW0AAcQth.jpg:large

Họ mua các công ty nước ngoài và nói với cả thế giới rằng họ đến từ Séc hoặc từ Malta. Nhưng mọi kẻ ngốc đều có thể mua nó hoàn toàn ẩn danh với giá vài nghìn đô la.

Bạn thấy rằng họ viết trong chủ đề của tôi, nhưng không bình luận về cáo buộc rằng họ sử dụng tên giả và địa điểm giả

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.msg46156495#msg46156495

https://bitcointalk.org/index.php?topic=1435275.msg46163017#msg46163017

https://bitcointalk.org/index.php?topic=4437510.msg46178971#msg46178971

Sau một số cuộc điều tra riêng, ni23457 phát hiện ra rằng Roman Lapin và Sergey Sokratilin là người đứng đầu của ChangeNOW.io, cả hai đều đến từ St.Petersburg vì đây là văn phòng chính của doanh nghiệp họ..

Các tài khoản mạng xã hội của những người nổi tiếng trong nhóm Changelly, chẳng hạn như Giám đốc điều hành hiện tại, Giám đốc Tiếp thị, Giám đốc Phát triển Kinh doanh, cũng như người sáng lập và Giám đốc điều hành cũ của họ, được phát hiện có các tên khác nhau, mặc dù chúng là phiên bản sửa đổi đôi chút của tên thật của họ. Sau đó, anh ấy tiếp tục kết nối hai doanh nghiệp với các công ty khác, đó là Atomic Wallet và Guarda Wallet.

“Gladych (CEO và đồng sáng lập Changelly) có một công ty khác là Atomic Wallet (địa chỉ hợp pháp của công ty nước ngoài: Estonia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond)

Đồng sáng lập của Atomic Wallet là Brusov. Brusov và Sokolov là đồng sáng lập của Evercode Lab; Sokolov cũng là đồng sáng lập của Guarda Wallet (địa chỉ hợp pháp của công ty nước ngoài: Estonia, Tornimäe tn 5, 10117, Tallinn linn, Harju maakond). Những người đồng sáng lập của Evercode Lab là Lapin và Sergeev (Giám đốc điều hành và nhà phát triển chính của ChangeNOW). Đó chỉ là hạnh phúc gia đình ở St.Petersburg ”

Địa điểm của hầu hết những người này là St.Petersburg, thuộc Nga. Điều này có nghĩa là công ty có trụ sở tại một quốc gia không công nhận các sàn giao dịch tiền điện tử là các tổ chức ngân hàng hợp pháp. Các trang web thị trường bitcoin bị chặn và trong các quyết định của tòa án, có tuyên bố rằng tài sản kỹ thuật số là đại diện cho tiền tệ ngoài vòng pháp luật trên lãnh thổ Liên bang Nga.

Dưới đây là các liên kết đến các tài khoản mạng xã hội bị cáo buộc:

CEO:

https://twitter.com/ilyabere https://web.archive.org/web/20180920085622/https://twitter.com/ilyabere

https://web.archive.org/web/20180921080743/https://www.google.com/search?q=https%3A%2F%2Fwww.linkedin.com%2Fin%2Filyabere%2F

https://www.linkedin.com/in/ilyabere/

https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://vk.com/berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1

Người sáng lập và cựu Giám đốc điều hành:

https://twitter.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20180920100523/https://twitter.com/gladkos?1

https://www.linkedin.com/in/gladkos/

https://web.archive.org/web/20180921082638/https://www.google.com/search?q=https%3A%2F%2Fwww.linkedin.com%2Fin%2Fgladkos%2F

https://www.facebook.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos

https://vk.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos

http://web.archive.org/web/20180928204320/https://www.google.com/search?q=gladyshev+changelly

Có thể tìm thấy thêm trên Bitcointalk.

Tình trạng pháp lý của tiền điện tử ở Nga

Tình trạng pháp lý của tiền điện tử ở Nga là chúng không rõ ràng và dao động, gây khó khăn cho việc giữ một doanh nghiệp hoạt động bằng giao dịch tài sản ảo. Tuy nhiên, Cộng hòa Séc công nhận hợp pháp các công ty mua, bán, quản lý hoặc trung gian tiền điện tử, nhưng họ phải tuân thủ luật chống rửa tiền.

Cách đây một thời gian, Changelly thông báo rằng họ sẽ chuyển trụ sở chính đến Malta và thay đổi Giám đốc điều hành.

“Một trong những bước đầu tiên là đưa Changelly vào Malta. Ngày nay, nó là trung tâm của thế giới tiền điện tử và là một trong những quốc gia thân thiện với tiền điện tử nhất. Malta cũng kết hợp nhiều hoạt động kinh doanh tiền điện tử bao gồm một trong những đối tác lớn nhất của chúng tôi, sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng – Binance. Chúng tôi đang tìm kiếm sự tuân thủ đầy đủ với khung pháp lý địa phương có vẻ thuận lợi hơn cho việc theo đuổi chương trình nghị sự của chúng tôi. Về mặt này, Malta là khu vực tốt nhất để chúng tôi hoạt động và phát triển quan hệ đối tác trên toàn thế giới. ”, Ilya Bere, Giám đốc điều hành mới được bổ nhiệm, cho biết.

Sự thay đổi đột ngột này là do luật pháp thay đổi của Nga hay để bỏ qua việc phải thực hiện các thủ tục KYC / AML do luật Séc áp đặt? Không ai biết chắc chắn, nhưng nhiều người nghi ngờ rằng số lượng ngày càng tăng các khiếu nại và cáo buộc của khách hàng có thể liên quan đến những thay đổi này.

Changelly hợp tác với Binance

Theo như chúng tôi biết, Binance không trả lời được bức thư được gửi bởi ni23457. Sau đó, anh ấy yêu cầu một bên thứ ba không tiết lộ gửi bức thư sau đến Binance. Bên thứ ba đã làm, nhưng Binance không bao giờ phản hồi:

xin chào,

Có rất nhiều bài báo về quan hệ đối tác giữa Binance và Changelly trên Internet.

https://www.ccmalaysia.com/2018/04/26/changelly-partners-with-binance/

Bạn có thể bình luận về việc Changpeng Zhao đứng với một người sử dụng tên giả?

Tên anh ta không phải là Gladych mà là Gladyshev:

https://www.facebook.com/gladkos

từ năm 2012:

https://web.archive.org/web/20120222003041/https://www.facebook.com/gladkos

https://web.archive.org/web/20180920101059/https://vk.com/gladkos?1

từ năm 2013:

https://web.archive.org/web/20130519225001/https://vk.com/gladkos

Và CEO mới của Changelly không phải là Bere mà là Berezovsky

https://web.archive.org/web/20180920091225/https://www.facebook.com/ilya.berezovskiy

https://web.archive.org/web/20180920091520/https://vk.com/berezovskiy?1

Và những người này chưa bao giờ làm việc ở Praha. Tất cả chúng đều ở St.Petersburg

https://twitter.com/gladkos/status/1039511463583342594

Bạn có thể cho độc giả biết sàn giao dịch của bạn hợp tác với Changelly nào không? Changelly từ Praha với người sáng lập Gladych và Giám đốc điều hành Bere hoặc Changelly từ St.Petersburg với người sáng lập Gladyshev và Giám đốc điều hành Berezovsky?

Chúng tôi hy vọng rằng bạn làm rõ tình huống này càng sớm càng tốt.

Chủ đề có liên quan:

https://bitcointalk.org/index.php?topic=5034589.0

Tầm quan trọng của thẩm định

Người dùng nên thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi thực hiện giao dịch, vì các sàn giao dịch thường xuyên thay đổi các chính sách và điều khoản của họ để phù hợp với các quy định của quốc gia (hầu hết trong số đó vẫn đang được phát triển) và không nên trao đổi một số lượng lớn như vậy, như thế này ngay lập tức nhắc hầu hết các sàn giao dịch tạm dừng giao dịch.

Tạm dừng giao dịch không phải là một thực tế phổ biến trong ngành tài chính.

Phản hồi từ Changelly

Cointelligence đã liên hệ với Changelly để được bình luận. Sasha Kolesova, Giám đốc PR tại Changelly, đã rất tử tế để đáp lại. Cô nhấn mạnh những điểm sau:

  1. “Sàn giao dịch có rất nhiều đánh giá tiêu cực từ khách hàng trên các trang web và diễn đàn đánh giá khác nhau.” – Chúng tôi rất hoan nghênh bạn kiểm tra gần 1000 đánh giá từ khách hàng của chúng tôi về Changelly tại https://www.trustpilot.com/review/changelly.com để có được một bức tranh rõ ràng hơn về công việc của chúng tôi.

  2. “Cuộc tranh cãi càng gia tăng khi Changelly tung ra quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn) bắt buộc cho các thành viên của mình.” Chúng tôi muốn nhấn mạnh thực tế là kiểm tra KYC đã được triển khai trên Changelly vào đầu năm nay, cụ thể là vào tháng 2 năm 2018. Hầu hết khách hàng không gặp vấn đề gì với việc xác minh, họ thực hiện kiểm tra KYC, đưa tài khoản của họ vào danh sách trắng và tiếp tục thực hiện giao dịch mà không cần kiểm tra thêm.

  3. Liên quan đến các liên kết được đăng, tất cả các tài khoản của Ilya Bere, bao gồm cả tài khoản cá nhân, không phải là giả mạo. Một thực tế kinh doanh phổ biến là thực hiện những điều chỉnh nhỏ đối với những cái tên khó phát âm hoặc chuyển từ “Bob” sang “Rob” để chúng tôi không thấy bất kỳ vấn đề nào với điều đó, và không ai đang cố gắng che giấu danh tính của họ ở đây.
  4. Konstantin Gladych từ chức Giám đốc điều hành tại Changelly vào cuối tháng 8 năm 2018 và kể từ đó, anh ấy không liên quan đến dịch vụ của chúng tôi theo bất kỳ cách nào.
  5. Như bạn đã đề cập đúng trong bài viết của mình, có rất nhiều vụ hack, gian lận trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, do đó chúng tôi cố gắng bảo vệ người dùng của mình khỏi các hoạt động gian lận và lừa đảo trong hệ sinh thái tiền điện tử và cũng để hỗ trợ những người chơi khác trên thị trường trả lại số tiền bị đánh cắp. Hãy xem ví dụ gần đây trong tin tức khi Changelly hỗ trợ tìm và trả lại số tiền trị giá 585.000 đô la cho các khách hàng của Bithump bị tấn công bởi tin tặc. Ngoài ra, chúng tôi muốn cảnh báo mọi người tham gia vào giao dịch và đầu tư tiền điện tử hãy tự nghiên cứu trước khi sử dụng bất kỳ dịch vụ tiền điện tử nào.

Báo chí cường điệu và tiêu cực?

Vẫn còn nhiều khía cạnh của vụ án này phải được phơi bày để tìm ra ai là người có lỗi. Sự theo đuổi không ngừng của ni23457 và các bài đăng trên Bitcointalk đã tạo ra một cơn bão khá lớn xung quanh ChangeNOW.

Nhưng những nỗ lực của anh ấy có thể đã được đền đáp, vì ChangeNow đã trả lại tiền của anh ấy sau ba tháng bị giữ lại “và 2,5 tháng tuyệt đối bỏ qua tất cả các email của tôi”, đã nêu ni23457. Liệu sàn giao dịch có trả lại tiền cho người dùng vì họ đã hoàn thành cuộc điều tra (mặc dù ba tháng là một thời gian khá dài) hay vì họ lo sợ hậu quả của cơn bão này do ni23457 trực tuyến tạo ra vẫn còn là vấn đề tranh luận.